宜信財富全球非銀信貸基金宣布投資2家美國網貸平台

-- 持續看好全球非銀信貸資產,助力投資者穩健配置全球資產

紐約2017年4月6日電 /美通社/ -- 宜信財富旗下全球非銀信貸基金宣布自2016年第一筆投資投向 Avant 和 Prosper 兩家美國網貸平台后,已於近日分兩筆交易向 OnDeck 和 LendingHome 兩家平台共計投資3000萬美元。通過持續引進全球優質非銀信貸資產,宜信財富不斷滿足投資者日益增長的全球資產配置和財富保值增值需求。

攻守兼備,為投資者把好風險關

2015年9月宜信財富推出市場首個全球非銀信貸基金, 總規模達8000萬美元。基金採取攻守兼備的投資策略,投資於此前少有人關注的優質消費信貸和中小企業信貸資產,對於所投資平台的運營情況,該策略還進行實時監控,進一步嚴格控制風險。

宜信財富海外業務董事總經理Richard Williamson介紹說:「在過去數月中,我們對全球90多家不同類型網貸平台和基金管理人進行了全方位篩選。由於2016年市場波動明顯,我們在投資過程中尤為審慎,得益於宜信在這一領域的經驗與優勢以及對於全球非銀信貸資產的風險識別與甄選能力,我們始終執行嚴謹的盡調流程和嚴苛的數據分析,為投資者把好風險關。」

分散風險,實現投資多樣化

宜信財富全球非銀信貸基金首席投資官Mikael Nabati介紹說,「能與美國兩家領先的網貸平台合作,我們倍感興奮。2016年我們已經投資了兩家消費貸平台。今年,為進一步分散風險、實現多樣化的投資組合,我們決定投資中小企業貸和房貸。」

LendingHome 成立於2014年,總部位於美國舊金山,主要為專業房地產投資者提供過橋貸款,也為普通購房者提供住房貸款。通過自主研發程序和技術手段的運用,LendingHome 顛覆了傳統房貸申請流程,讓借款人和投資者都可以得益於更快、更透明、更可靠的房貸申請。至今 LendingHome 的累積房貸放款量已超過10億美元,並已獲得來自 Rabbit Capital、Foundation Capital、First Round Capital 等多家機構總計超過1億美元的股權融資。

另外一家平台 OnDeck 則是小企業貸領域的標杆企業,其於2014年12月18日在美國紐交所上市(NYSE:ONDK)。在此之前,OnDeck已完成八輪融資,共從包括 Google Ventures 和 Tiger Global Management 等風投公司獲得4.09億美元投資。OnDeck專註於中小企業線上貸款,依靠自己研發的OnDeck Score 這一核心技術,能夠快速識別和評估申請貸款的中小企業信用狀況,快速高效地為其發放貸款。

「在對OnDeck投資中,我們採用了獨特的、以資產為支撐的借貸交易結構,與傳統購買整筆貸款的交易結構相比,這種結構能為投資人鎖定穩定回報與較低波動性。對於對 LendingHome 的投資,我們相信該平台發放的『房屋翻修貸款』能提供非常具有吸引力的風險回報,同時也能增強投資組合的多樣化。」 Nabati先生表示。

持續看好,未來投資潛力巨大

鑒於當前普遍的低收益環境,投資人渴望獲得穩健良好的收益,因此對私募債和另類借貸等資產類別需求大幅增長。網路借貸憑藉優於其他固定收益類產品的投資回報和與股市相關性低的特定,其吸引力正在與日俱增。近日摩根士丹利發布的一份報告顯示,在銀行去槓桿的大背景下,預計到2020年,全球網路借貸市場規模將增長至1500-4900億美元。

Nabati先生補充道,「雖然美聯儲宣布的新一輪加息僅是2008年金融危機以來的第三次加息,但加息節奏已經加快,我們預計2017年還會再有三次加息。我們看到投資者對短期網貸產品的需求持續上揚,因為該類產品對利率的變化不敏感,能提供更為穩定可靠的投資回報。」

目前宜信財富全球非銀信貸基金一期投放已接近尾聲,二期正在規劃中。二期基金仍將聚焦於相同資產類別,但會採用不同的、創新的基金結構,以此滿足投資者對不同產品期限的需求。另外,基金也將積極尋找其他國家地區機會(如澳大利亞和歐洲等),同時也在積極考慮新的信貸產品種類,如學生貸款、農業貸款、發票保理等。