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簡單3步,選出最靠譜、最適合普通人的投資賺錢工具

簡單3步,選出最靠譜、最適合普通人的投資賺錢工具

財蜜導讀:

做好這3件事情,選出靠譜的主動型基金!

我一直認為,基金是最適合普通人的投資工具。

基金按照投資理念可以分為,主動型基金與被動型基金,這個被動型基金,就是我們經常提到的指數基金。

雖然,股神巴菲特多次推薦指數基金,但是,從國內的情況來說,主動型基金還有不少機會。

怎麼才能快速選出靠譜的主動管理型基金呢,你需要做好3件事情。

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確定基金的類型、規模

根據東方財富網的數據,公墓基金有4000多隻,主動管理型基金也上千隻,這麼多基金魚龍混雜,選出適合自己的基金,可以說是大海撈針。

因此,我們需要建立一套硬性標準,一輪又一輪的篩選,選出適合自己的基金。

這裡,我們不得不提到一個篩選基金的工具晨星網。

首先,我們確定基金的類型與規模,把這個區間的基金保留下來,這次以股票型基金為例(可以選擇其他類型),規模為10-100億。

確定基金的類型之後,就要做個規模設定,為什麼關注基金的規模呢?

基金的規模直接關係基金的業績,基金規模過大,對基金經理是一個極大的考驗。

為了業績的穩定,只能選擇盤子大的股票,避免買入小股票引起股價巨大波動,進攻性就會減少。

不少基金規模飆升之後,就會採取暫停申購,或者基金複製的方式,避免基金規模太大影響業績。

基金規模太小也不是好事,尤其是5000萬資產以下的迷你基金,就觸碰到清盤的警戒線,一旦出現大額贖回,就面臨著清盤的風險。

比如,最近監管部門出台的政策,大量迷你基金面臨清盤風險,因此,選擇基金規模可以選擇10-100億之間的。

通過這一步,我們可以篩選掉很多隻基金。

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選擇基金評級、比較業績回報

確定基金類型、規模后,已經篩選掉很多基金。然後,可以通過晨星評級、同類業績回報這個大殺器,繼續優中選優。

晨星網的評級,是衡量基金風險調整后的收益,它是對過往業績的定量的一種評價,它是一種輔助性參考。(可選擇三年三星以上)

需要注意的是,晨星網對成立一年以上基金進行評級,新基金不在評選範圍,而且,即使你持有基金星級變動,也不必大驚小怪,關注一下基金的基本面。

我們買入基金的目的,自然是希望賺錢,業績就是核心指標。除去基金的絕對收益,還要考察基金相對收益,與同類型基金、與業績基準。

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基金的各種參數指標

根據前兩步,我們篩選掉很多基金,但是留下來的基金怎麼對比,這就用到了晨星網的各種參數。

(1)基金業績穩定性

知乎大v采銅說,什麼是高手,高手就是穩定的輸出。

對於一隻基金來說,優秀的基金就是長期保持優秀的業績,這可以用兩個指標來參考,分別是標準差、貝塔係數。

標準差,指過去一段時間,基金每個月收益率相對於平均收益的偏差幅度,波動越大,標準大越大。

比如基金過去12個月收益率都是10%,標準差就是0;如果另外一隻基金,這個月收益率10%,下個月收益20%,這隻基金標準差就比第一隻大。

除了標準差,另外一個指標就是貝塔係數,它是衡量基金收益相對業績基準收益的波動性。

如果貝塔係數大於1,基金波動性大於業績基準。如果小於1,基金波動性則小於業績基準。

下面,我就以國泰估值優勢混合與交銀優勢行業混合為例。

(2)基金經理

對於主動管理型基金來說,選擇基金經理可是說是最核心的工作。畢竟,這隻基金由他直接操盤,應該從那些維度分析基金經理呢?

基金經理的業績,這是首要的考察因素,只有賺到錢的基金經理,才是好的基金經理。

當然,對於這個業績要從多維度考察,業績是不是現任基金經理創造,與同類型基金相比如何,與業基金准相比如何,是不是和個人收益目標相匹配等。

其次,可以綜合考察基金經理在不同網站的評分,多方面參考。比如,好買基金網基金經理評分,來看一下長信量化掌門人左金保。

(因為今年量化基金業績不好,直接拉低他的分數)

此外,我們還需要考察基金經理的從業經歷,跳槽次數,比如上面提到的左金保。

他掌舵的是長信量化基金,他是金融工程系出身,研究的是量化投資,這和他研究量化投資一脈相承。

當然,還有一項非常重要的,就是基金經理的投資策略與投資風格,他擅長什麼什麼樣的基金投資策略,是從行業入手選擇個股,還是從優質股票開始等等。

其實,選擇基金的邏輯很簡單,考察誰在掌舵者這隻基金(基金經理),這隻基金過去賺到錢了嗎?

賺錢的邏輯是什麼,賺錢的效率怎麼樣,他的投資策略未來能不能繼續賺錢?

讀懂了這些深層次的邏輯,結合各種參數,選擇選擇基金就不難啦。

喜大普奔!

財蜜的原創功能開通啦!終於可以和小夥伴愉快的聊天了,歡迎大夥積極留言,一起暢談理財這個小世界。

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