信託業步入穩健的發展軌道 創新方式支持實體經濟

2017/03/20

信託業從1979年重新恢復經營以來,跌宕起伏、風雨兼程,走過了30餘年的改革與發展歷程,先後經歷了五次大的整頓,形成了凡經濟調整必清理整頓的惡性循環。2007年,銀監會修訂發布了《信託公司管理辦法》和《信託公司集合資金信託計劃管理辦法》,破解了多年來影響行業發展的功能定位難題。自此,信託業步入穩健的發展軌道,改革轉型取得積極進展,行業整體實力、社會聲譽、市場地位均得到了前所未有的提升。

資產規模穩步增長

經營狀況持續改善

信託公司充分發揮信託的制度優勢,主動回歸業務本源,逐步形成了獨特的優勢,資產規模穩步增長,經營狀況持續改善。資產穩步增長。截至2016年年末,全行業受託管理信託資產餘額20.22萬億元,比年初增加3.91萬億元,同比增長24.01%,坐穩金融業前三把交椅的位子;固有資產餘額5569.96億元,比年初增加946.45億元,同比增長20.47%。投資者信託收益增加。2016年,信託公司清算信託項目累計支付受益人收益合計7587億元,同比增加318億元,清算信託項目平均年化綜合回報率達7.72%。盈利能力提高。全行業實現凈利潤608.06億元,同比增加24.08億元,同比增長4.12%。不少公司的信託平均報酬率同比呈上升態勢,全行業信託業務收入同比增長8.75%。資本實力增強。多家信託公司積極增資,截至2016年年末,全行業所有者權益4501.86億元,其中,實收資本2038.16億元,比年初增加385.65億元,同比增長23.34%。

創新方式支持實體經濟

助力供給側結構性改革

信託公司積極貫徹落實國家宏觀經濟政策和產業政策,充分利用其業務經營綜合性、靈活性、敏銳性的特點,以市場化方式聚集社會資金,通過多方式運用、跨市場配置,將社會閑置資金引入實體經濟領域,支持實體經濟「去、降、補」,提高服務實體經濟質效。

積極支持鐵路等國家重點項目建設。2016年銀監會批准中航信託、重慶信託兩家公司開展鐵路發展基金專項信託業務。鼓勵信託公司積極探索PPP模式等多種方式,加強與地方政府業務合作,主動對接「一帶一路」、京津冀協調發展、長江經濟帶建設等重大項目。截至2016年12月末,直接或間接投入實體經濟的信託資金達到12.71萬億元,佔全部信託資產的62.88%。

支持銀行有效盤活存量資金。信託公司積極開展信貸資產證券化業務,參與不良資產收益權轉讓試點,有效盤活銀行存量資金,拓寬不良資產處置渠道。截至2016年12月末,信託公司資產證券化業務資產餘額7011.21億元,同比增長62.44%。目前,已有兩家信託公司嘗試開展不良資產收益權轉讓試點業務。

幫助企業去槓桿,積極開展投貸聯動業務。鼓勵信託公司充分發揮信託制度優勢,支持科創企業發展,降低企業槓桿率,促進經濟發展轉型升級(愛基,凈值,資訊)(愛基,凈值,資訊)。支持具有集團背景和已開展科技企業投融資業務的信託公司優先進行試點,鼓勵其他信託公司積極探索投貸聯動業務的新產品、新模式。

優化信託資產投向結構,助力產業結構升級。其中,投向地方政府融資平台、房地產和產能過剩行業的信託資產佔比不斷下降,投向新能源、生態建設、信息科技、生物製藥、健康養老等新興產業(愛基,凈值,資訊)(愛基,凈值,資訊)的信託業務不斷增長。設立併購基金幫助產能過剩領域的龍頭企業兼并重組、升級做強;通過消費信託將消費權益與金融服務有機結合,促進文化、教育等第三產業增加有效供給。

積極助推小微企業發展。信託公司通過股權投資、股債結合、應收賬款收益權融資等信託產品,拓寬小微企業融資渠道,著力解決「融資難、融資貴」的問題。截至2016年12月末,投向小微企業的信託資產餘額1.77萬億元,同比增長54.27%。

加大對保障性住房建設、棚戶區改造等惠民生項目的支持力度。截至2016年12月末,投向保障性安居工程(信政合作類)的信託資金餘額1318.89億元,同比增長6.47%,為改善低收入居民的居住條件作出信託業的貢獻。

積極開展慈善信託,支持扶貧、教育等慈善事業發展。銀監會積极參与《慈善法》制定工作並爭取將「慈善信託」單列一章,「信託公司」四個字第一次進入國家基本法律,為信託公司發展提供了重要的歷史機遇。與民政部共同發布《關於做好慈善信託備案等有關工作的通知》。截至2016年年底,共有18家信託公司和慈善組織備案了22單慈善信託產品,初始規模達0.85億元。

行業風險水平整體可控

抵禦風險能力增強

信託業過去習慣「一條腿走路」,片面強調業務的快速拓展,「規模意識」、「速度情結」根深蒂固,風險管理簡單粗獷,因而屢屢陷入了「大發展—大整頓」的怪圈。近年來,信託業深刻吸取了歷史教訓,普遍重視公司治理機制和內控機制的建設,積極構建與業務發展相匹配的科學風險管理體系,「講風控」的文化正在逐步形成,信託業實現了風險可控下的穩步發展。

一是信託風險化解力度較大。截至2016年年末,信託風險資產餘額1175.39億元,比年初增加202.09億元;風險率0.58%,比年初下降0.02個百分點;2016年度共化解518.11億元信託風險資產。二是積極清理非標資金池。截至2016年年末,非標資金池信託資產餘額1594.08億元,比年初減少290.9億元;其所持非標資產餘額916.34億元,比年初減少419.20億元。三是規範發展證券投資信託。截至2016年年末,證券投資信託資產餘額3.7萬億元,同比增長5.33%;其中,結構化偏股型證券投資信託資產餘額3914.65億元,傘形信託已基本清理完畢。單賬戶結構化股票投資信託優先劣后比例平均1.89,同比下降0.44。四是持續增強風險抵補能力。截至2016年年末,行業資產減值準備餘額163.68億元,平均凈資本覆蓋率197.26%,保持較高水平;信託業保障基金餘額808.47億元,行業「安全網」的作用進一步發揮。

行業轉型初見成效

改革發展勢頭良好

一是回歸「信託主業」。信託業務成為行業利潤增長主要來源,2016年度全行業實現信託業務收入749.61億元,占營業收入67.76%,同比上升8.26個百分點。二是回歸「服務實體經濟」。信託公司加大創新力度,積極支持實體經濟。截至2016年年末,全行業投入實體經濟領域的信託資產12.71萬億元,同比增長20.07%。三是回歸「信託本源業務」。很多公司積極布局家族信託、企業年金信託、慈善信託、資產證券化等信託本源業務,主動壓縮通道類信託業務,積極打造「專屬捕魚區」。四是回歸「風險防控是核心競爭力」。不少公司從戰略高度強化風險管理,增強風險意識,提升風險管理技術,加強信息系統建設,優化績效考核體系。

信託業專業監管

邁出重要一步

2015年,為適應信託業快速發展的需要,引領信託業科學轉型,銀監會成立了信託監管部,進一步提升信託監管專業化水平。近年來,銀監會重點強化信託監管的頂層設計,加大風險防控力度,積極引領和推進行業轉型發展,有效支持實體經濟發展,各項監管工作取得一定成效。

主要表現在:「一體三翼」架構基本形成,監管合力逐步增強;監管框架不斷完善,頂層設計逐步健全;持續強化風險防控,風險監管質效提升;落實屬地監管責任,增強跨業監管合作。

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