股市高手透露：股市中的3個最大漏洞！散戶看了都收藏！

偶然讀到一則非常有趣的故事，讀完后我笑了。如果沒猜錯，在我講述完這個故事之後，保准你也會莞爾一笑，笑完了或許還能體會到其他滋味。因為這則故事揭示的，不但是當前股市的現狀，更是將參與者的心態揭露得淋漓盡致。

故 事是這樣的。在一個古老的村莊里，村民們在山上發現了強盜所藏的寶藏，據說裡面金銀首飾、珍珠瑪瑙應有盡有。但是強盜的蠻橫霸道都是大家所知道的，因此村 民對於這些寶藏只敢幻想，而沒膽子去挖。有幾個大膽的年輕人想豁出去了，結果真的挖到了寶藏。很多村民這時就坐不住了，但仍然不敢去挖，因為聽說強盜這兩 天就要回來了，要是被強盜給逮住了，可就死得慘咯。可是隨著時間的推移，挖到寶藏的人越來越多，不少人甚至因此而蓋起了漂亮的房子，娶到了漂亮的老婆，買 了漂亮的車子。村裡的那個傻子也挖到了，每天笑得花一樣。餘下的村民再也忍不住了，想自己種一輩子田都不一定有這麼多錢吶！於是，全村的人都趕去挖寶藏去 了。（這也是當前股市的現狀了，大街小巷，到處都是在討論股票基金的人。都說股市有錢揀，於是開戶數量暴增，就連那些連K線、每股收益是啥東西都不懂的人 都來炒股了。）

挖是都在挖了，但是出現了兩個問題。第一個問題，萬一強盜回來了怎麼辦？強盜的心狠手辣很多人是親身體會過，這部分人都是像 老鼠一樣萎縮畏首，挖寶的效率自然大大降低了。當然，一些沒有沒被強盜抓住的人，膽子特別大，把鋤頭揮得跟雨點一樣。第二個問題，村裡講究先來後到，可是 挖寶的位置也有優劣之分啊！好的位置早被別人佔了。於是有些聰明人想了個點子，故意扯著嗓子喊「強盜來了！」然後裝著發瘋似地往外跑。那些膽小地村民嚇得 馬上丟掉鋤頭，心驚膽戰地跑回家去了。而那些聰明的村民則留了下來，佔領了那些好位置，繼續挖寶。（股市裡的震倉幾乎跟這裡一模一樣，我們散戶對賺錢很貪 婪，但對於風險又非常畏懼。終於壯了膽子買了一隻龍頭暴漲股，但被莊家和黑嘴一喊，拋得像夾著尾巴的狗。呵呵，這裡需要表態一下，我自己也是散戶，說自己 是狗可能很多人會生氣，但這只是個比喻，請別介意。為什麼會這樣呢？因為我們被莊家震倉出去了！）

跑回家的村民到了家后才醒悟，自己原來被 騙了！一邊咒罵那些喊強盜來了的人，一邊返回山上繼續挖寶藏。可是好的位置早被別人佔了，自己只能找個比較差的位置。但自己卻仍心安理得地挖著。為什麼 呢？因為越是寶藏多的地方，離強盜就越近，風險也就越大。（在股市裡難道不是這樣？想當年，也就是在2006年年初的時候買中信證券還只要3元錢，自己可 能在2元左右買了，可是到了4元就拋掉了。結果中信證券一路上漲到了100多元，回過頭來一看，傻眼了。可是沒辦法啊，現在可不敢買了，風險大著呢！於是 隨便選了一隻低價垃圾股，在那裡重複「套牢」和「解套」的故事。一波大牛市，藍籌股翻倍不止，垃圾股卻怎麼也不漲，甚至還下跌。看看300元的船舶， 中信證券的價格還嚇人嗎？自己嚇自己罷了！）

經過三番四次地被騙后，這些被騙的村民學聰明了，不但再也不理會「強盜來了」的嚇人話，自己有 興趣的時候也扯著嗓子喊幾句「強盜來了！」於是整個山上都是喊強盜來了的聲音，像是一首交響樂曲。他們發現，膽小的人永遠不會發財，只有膽大的人才能成為 富翁。（「死了都不賣」，這首改自信樂團《死了都要愛》的股市歌曲，應該是2007年5月份之前所有死多頭的聲音了。被莊家騙了多次，發現股票價格最後仍 然在上漲，感嘆還是長線是金吶！於是打算再也不賣股票了，打死了也不賣，也不看自己買的是基金重倉的績優藍籌股，還是被機構遺棄的垃圾股，可笑地認為只要 守一年就是叫做長線。結果，5.30大跌讓這些人虧得慘不忍睹！）

這個時候，強盜真的來了，殺人不眨眼的強盜真的來了！有些眼力比較好的村 民看到強盜來了迅速逃跑了；有些善良的村民走之前不忘叫幾句「強盜來了！」可惜這個時候沒人相信了，都以為這是嚇唬膽小鬼的。就這樣，他們錯過了最後的逃 命機會，全部慘死在強盜的刀下。（在股市裡，這也叫「溫水煮青蛙」，把一隻青蛙放進一盆冷水裡，然後把這個盆子放在火上燒。水是冷的時候，青蛙是很適宜 的。水慢慢加熱的時候，青蛙也是感覺不到。可是隨著水的溫度越來越高，這個可憐的青蛙毫無反應地在盤子里死掉了。其實盤子很小，它只需要輕輕一跳，就能跳 出去的。我們散戶為什麼在牛市裡都賺不到錢？一方面是這波牛市的確是「披著牛皮的熊」，另外一方面是自己把自己給「煮」死了。首先是選股的錯誤，選了那些 低價垃圾股也拿來做長線，認為低價股要跌也跌得少，誰知道5.30跌得最多的就是這些垃圾股。然後是時間觀念和紀律性不夠強，本來是打算做長線的，可是一 看見股價一口氣跌了40％了，跌得自己完全沒有主見和方向了，腦殼都跌懵了，哪裡還記得自己是想做長線啊！於是一口氣把股票給斬掉，斬得鮮血淋漓！為什麼 在牛市裡還虧錢？）

故事講完了，讀到後來，輕鬆沒有了，剩下的全是深沉。痛定思痛，我們來回顧一下故事中的角色。故事中，村民對應的是全體 參與炒股的人。而村民分為三種人：第一種人就是我們散戶，貪婪而又害怕承擔風險，但偏又風險意識淡薄而不知道止損，紀律性不強，思想觀念陳舊而難以更改， 抱著不漲的低價垃圾股不放而不敢去追高價大漲的藍籌股，沒有系統的炒股方法和理論，就如無頭蒼蠅，到處碰壁；第二種人是莊家，也就是我們所說的機構。他們 對事情的變化掌握靈活，不但掌握了事態的發展方向，還知道去選擇更為優良的品種，同時還會嚇唬散戶，從而賺走了散戶的血汗錢；第三種人是股評家，也就是最 后那群喊「強盜來了」的人，當然，他們之中有些人是為莊家服務的，幫著莊家嚇唬散戶。但是部分有良知的股評家還是會在關鍵時刻給散戶提醒風險。但是陷於水 平問題，未必能夠分析得準確，於是在分析錯誤時誤喊了幾次「強盜來了」，卻仍給散戶的防備心理打了一定份量的麻醉劑。

而強盜呢，就是我們所 說的系統性風險了。系統性風險光臨股市的時候，無論是散戶、機構還是股評家都要遭殃。這個我們不多講，大家都清楚。我們最後來講挖寶的整個故事的發展，其 實就是股市的大盤。挖寶的綜合價值，基本和大盤指數一樣。很多股評人士在分析大盤的點位，其實就好比聰明的村民在分析「強盜什麼時辰會來」一樣，雖然分析 得頭頭是道，但是猜的也是個概率，說得不好聽，那就跟算命沒多大區別。我們能夠分析的是什麼呢？我們能夠通過強盜的習性來分析強盜可能會回來的時間，比如 說強盜一般晚上出去到市集去逛窯子，那麼我們晚上去挖寶相對是安全的。也就是說，分析大盤點位沒有意義，分析什麼時候可以做股票有意義得多。而我們散戶真 正要能賺錢，除了能分析出什麼時候能做股票，還要搶在別人前面，不能輕信別人，要有自己的判斷原則和標準，買進股票是這樣的，賣出股票也是這樣的。

接 觸了不少股民，有這樣一個總結：高手總有自己鮮明的個性，而且非常注重規則。比如一位姓劉的朋友，他一般都是做超短線，今天買進，明天股票如果不是按照自 己的判斷運行，堅決斬掉。周期稍長的短線，則是嚴守30％原則，只要利潤漲幅達到了30％，哪怕後面還有100％的空間，他都不要了，堅決走人。然後再換 其它個股，繼續遵守此原則。正是因為如此，他才能從去年的25萬，到今年9月已經有200多萬，將近10倍的收益；而相比於這些高手，大多數炒股不甚理想 的朋友，則總是心存僥倖心理。賺了錢總想賺更多，虧了錢也不願意止損，在買股票之前都沒有想過自己是想炒短線，還是想炒中長線。甚至一位姓何的女性朋友， 連適合做中長線的是哪些股票，適合做短線的是哪些股票都不知道，就把自己辛辛苦苦打拚了幾十年砸進股市，她甚至不知道權證尤其是認沽權證規則非常重要，最 好不要過夜，她就是我在前文中所提到的在牛市裡從60多萬虧損到只有7萬多的朋友。認沽權證如果虧了20％，千萬不要幻想能在短時間內賺回來，認沽權證是 個無底洞，如果在到期日都不止損出局，那麼只有等著自己的資產化為烏有。

在幾年前股市裡流行這樣一句話：10個人炒股，7個人虧錢，2個人 不賺不虧，1個人賺錢。從2005年年底到2007年的這波牛市中，上面這句話好像已經不適用了，因為這波牛市讓不少的散戶也嘗到了甜頭。但是目前即使 10個人炒股有9個人賺了錢，只有1個運氣相當背的人虧了錢，就表示散戶的命運得到了改變嗎？答案是否定的！只要你的錢還在股市，只要你不把錢取出來，你 在股市所賺的錢都是個虛擬的數字，說白了，僅僅是個數字。真正考驗數字真假的時候，是在牛熊轉折的時候，股市高手能夠見好就收，及時保住利潤；而大多數股 民會將賺的錢全部吐回去。2001年這波牛市就是個血的教訓，泥沙俱下，浪淘盡風流人物，當時大笑自己賺了錢的人，到2005年年底的時候，有幾個人笑得 出來？這也是我們標題所說的：勝者注重規則，輸家心存意外。

有人說炒股勝敗與否，關鍵在於自己的心態。這其實是一種謬論，是失敗者的一種托 詞。他的潛台詞就是「其實我炒股的水平是很高的，只是心態不穩定」，推卸責任是人性使然，所以，政體建構中人們強調監督和制衡機制，企業管理中需要有外部 的第三方審計和內部的制監管。對於交易人而言，決策、執行、監督都是一個人的事情，你對失敗責任的推卸，沒有人會跳出來警告你告訴你這樣做不對，因此，相 對企業而言個人交易具有先天的劣勢。筆者不否認心態的重要性，但如果把炒股的成敗與否歸結於心態，未免有些牽強。炒股最重要的，還是尊受規則。筆者一直這 樣說，任何遊戲都必須有規則，任何玩遊戲的人要想成功通過，必須遵守規則。股市其實說白了就是一場零和遊戲，短期的失衡，是為了長期的平衡。

勝 者眼盯規則：在他們看來，有三個至關重要的事情，第一是買入問題，第二是賣出問題，第三糾正錯誤問題。只要自己的操作仍然有錢賺，他們不會隨便更改自己的 操作原則。看到別人的股票漲停不眼紅，看到別人翻番不眼紅，看到別人有內募消息也不眼紅，嚴守自己的操作原則。只有等到自己的操作跟不上節奏時，才會找出 自己的錯誤，及時更改。這就好比尊受一年四季的自然規則，春種秋收，而如果當地不適合種稻米了，才應該選擇大米、玉米還是高粱了。

輸家心存 意外：在他們看來，賺最多的錢才是自己的原則，殊不知股市說白了就是一種高級賭場，輸贏各半，不把風險控制好，到哪裡去找利潤？很多輸家賺了10％了，想 賺20％，結果事與願違，不但沒有賺錢，股價反而跌了10％，這個時候你要他拋掉，他是不會拋的，他會說「萬一我拋了漲上去怎麼辦？」而如果虧了20％甚 至40％的時候，打死他，他也不會拋了，他會說「我都虧了這麼多了，總有一天會解套的」。他們沒有自己明確的思路，你給他一隻好股票，他會懷疑「萬一不漲 怎麼辦？」好了，你給的股票漲上去了，他會問「漲了這麼多了，還可以追嗎？」終於追進去的時候，股票開始調整了，他會問「怎麼我一買進去就開始跌了啊？這 只股票還有多少空間啊？」股票調整的時候比較長，他會問「這到底是莊家在洗盤還是在出貨啊？」終於結束了調整，重新展開上漲趨勢，他會問「現在可不可以加 倉啊？」…… 整個操作都是處於混沌狀態，沒有自己的思路，走了第一步，就不知道下一步怎麼走，這怎麼能操作好？也難怪很多人在牛市裡都一直在重複「坐電梯」和「解套」 這兩個故事了！

古今中外，歷代梟雄都是個性鮮明且非常注重原則的人。李世民忍痛殺死自己的親兄弟、朱元璋殺死透露自己幼年醜事的胞族、拿破 侖西伯利亞背水一戰、毛澤東從農村包圍城市，等等，莫不是如此？而烏江邊手足無措的項羽、隨性的南唐後主李煜、被慈禧俘虜的光緒，等等，這些心存意外和僥 幸的人，不都是以失敗告終？無規矩不成方圓，如果要操作好股票，建議大家先給自己制定好操作規則，比如短線的5％原則：賺了5％要走人，虧了5％也要走 人；比如中線30％原則：中期趨勢能賺到30％，已經相當不錯，切不可貪多，否則貪多必失；比如止損原則：一般情況下，10％以內可以接受，而超過了 10％，務必要及時止損，否則將虧損更為嚴重；比如長線持股原則：選中了一隻白馬股，就要耐心持有，不管別人現在的利潤有多高，不管別人抓住了多少個漲停 板，都要知道，別人能賺到，那是因為他運氣好能買中六合彩，自己沒有這個命，穩紮穩打賺點錢難道不好？等等，供大家參考。

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