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公司 | 券商切斷交易入口是虛晃一槍? 同花順流年不利拉響警報

公司 | 券商切斷交易入口是虛晃一槍? 同花順流年不利拉響警報

在停止與第三方平台合作的理由上,合規問題或許只是券商的一個幌子,券商希望客戶使用自家的交易軟體才是真正原因

見一葉落而知秋,部分券商與同花順(300033.SZ)停止合作的消息,讓券商與第三方平台的關係受到關注。

方正證券通知用戶於6月30日停止使用同花順平台交易。而後,多家券商表示,已經停止與第三方合作。同時,同花順於7月14日晚間發布公告稱,重要股東計劃未來六個月內減持7.99%的股份,股價因此應聲下跌。

這些對同花順並不是好消息,不過同花順對此並不是太在意,有高管向記者表示,券商選擇同花順,同花順也選擇券商,對損害用戶利益的券商,我們也會採取相應手段。

同花順董秘辦工作人員告訴《投資者報》記者:「股市是個人投資者居多,大量普通個人投資者從未享受過券商任何服務,也未得到券商的重視,第三方平台與中小券商合作,一人多戶、網上開戶的實施,解決了投資者一直存在的轉銷戶困難的問題,打破了大型券商壟斷市場的傲慢,開始重視投資者服務,券商行業的服務水平不斷提升,用戶的主動權也得到提高。」

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分道揚鑣

6月26日,方正證券發布了《關於停止使用第三方客戶端委託交易的公告》。公告中稱,自2017年6月30日收市后,公司客戶使用非公司提供的第三方客戶端軟體將無法登錄與委託交易;對於擅自接入的,一經發現立即關閉;使用非公司提供的第三方客戶端軟體進行證券交易所產生的風險與損失均由擅自接入方承擔。

據公開消息,同花順客戶端平台目前和40多家券商有A股股票開戶合作,和71家券商有股票交易合作。並且同花順支持一人多戶模式,即在同花順平台上,客戶可以在多家券商開戶,通過這種「一人多戶」的模式,同花順可以迅速掌握過億用戶,目前同花順是金融信息服務領域龍頭,有超過3500萬活躍用戶。

易觀國際分析師田傑告訴記者:「利益問題才是中止合作的根本原因,券商的主要盈利就是來自於傭金和客戶行為產生的增值服務,比如賣基金、投顧、融資等等,同花順開戶推薦傭金更低的券商,一般是萬2.5的傭金,客戶行為也不回饋給券商,自己提供相應的服務。挑戰券商的經營底線,就開戶來說,明顯有利於中小型券商,他們為了招攬客戶更願意降低傭金,而大型券商則不願意,而且客戶流量行為對後續增值服務非常關鍵,同花順的行為絕對是他們不能容忍的。」

對此,同花順公關部向《投資者報》記者表示:「為了保障每一個用戶享受到優質的服務,自身合法權益不受侵害,我們在選擇合作夥伴時也有明確的標準。對於個別經營違規遭受行政處罰、自身評級持續下降的;以及用戶不斷反映服務質量較差,收取高額傭金,侵害投資者權益的券商我們保持謹慎態度。我們堅信,只有把用戶滿意度放首位,踏踏實實為用戶不斷提供更好的服務,才能持續贏得用戶的滿意與信任。」

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合規需求

記者從同花順官網維權頻道上看到,4月份,就有律師事務所針對方正證券上市時存在的問題徵詢股東一起起訴。

同花順在官網指出,方正證券存在違法行為,稱方正證券上市之初,就隱瞞了控股股東及多家公司之間的關聯關係。方正證券上市材料中存在影響投資者投資的重大事項的遺漏。

雖然不確定方正證券停止與同花順的合作是否與此有關,同花順方面也向記者否認了相關性,但律師事務所在同花順徵集證據,爾後方正證券就切斷入口,其中關係耐人尋味。

與同花順停止合作的事情引起注意,源於2015年股市大波動之際,監管方發布《證券公司外部接入信息系統評估認證規範》一文,文件要求「證券公司使用外部接入信息系統,證券交易指令必須在證券公司自主控制的系統內全程處理,即從客戶端發出的交易指令處理應僅在發起交易的投資者與證券公司之間進行,其間任何其他主體不得對交易指令進行發起、接收、轉發、修改、落地保存或截留。」

當時有券商立即停止與第三方合作,但拖到現在仍然還有很多券商與同花順保持合作,「其實誰都知道,合規問題只是券商的一個幌子,知道違規為什麼早點不中止合作,而且市場中還有那麼多券商與同花順合作,可見監管層並沒有強制要求這個問題。顯然券商希望客戶使用自家的交易軟體才是真正原因。」田傑如是告訴《投資者報》記者。

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各方算盤

目前,認識到客戶數據是寶貴財富的券商也在加大IT系統研發,根據各公司公告顯示,華泰證券去年的IT投入資金接近3億元。華泰證券5月底發布的260億元定增方案顯示,有不超過10億元將用於「加大IT系統的資金投入」。海通證券、國信證券兩家券商2016年的相關研發投入亦超過1億元。其中,國信證券1.07億元的投入主要在信息系統研發及相關硬體上。

武漢科技大學金融證券研究所所長董登新告訴記者:「專業的人做專業的事,規模較大的券商有其自身需要可以獨立開發自己的交易軟體,但小型券商沒有這樣的實力,使用第三方平台更好。券商應該把更多的精力放在業務創新上,在經紀業務上下再大的功夫也無法開發出更多效益來。」

據董登新分析,目前券商業務和競爭都同質化,如果券商多在資產管理和併購等方面發力,則效益會好得多。券商把精力放在開發IT上面,這實際是分散自己的精力,構建研發團隊不但需要巨額的投入,而關鍵是這些投入僅是產生了使用工具,難以產生效益,相當於麵包店要生產麵包機一樣,用自己的麵包機來生產麵包,有點大費周章,大券商或可一試,甚至產生軟體後向用戶或小型券商出售。

田傑更看好擁抱三方的合作方式,他認為第三方更在意客戶體驗,而且隨著「互聯網+」時代的推進,信息不對稱性會不斷降低,人們的選擇會越來越多,服務好的機構會成為第一選擇。券商抱著去「同花順」的思維是非常危險的。

不過最近同花順不利消息頗多,公司近日披露半年度業績預告,預計2017年上半年盈利25476萬元-36394萬元,同比下降0%-30%。重要股東也要減持部分股份。截至記者發稿,同花順股價已經跌破50元大關。■

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