屏幕發光有害？成都孃孃用毛巾遮電腦轉出900多萬……

「你的信用卡資料泄露了，

還有一萬多的費用沒有結清」

成都50多歲的王孃孃

猜中了開頭卻沒有猜中結局

直到報案時，她還不相信自己被騙走了

959.6萬

成都孃孃來分局要錢

嚇壞民警

「你們凍結了我的錢，是不是該還了？」

去年8月25日，成都的王女士找到成都市公安局武侯分局南站地區派出所。

8月17日，獨自在家的王女士接到自稱是外地銀行工作人員的電話。「對方詢問他，是不是辦理了信用卡，還有1萬多元的費用沒有結清。」

此後三天，「銀行、公安局、最高檢三撥人員凍結了」王女士總計959.6萬元……

959.6萬元？！聽到50多歲的成都嬢嬢王女士通訊詐騙的受騙金額，近千萬的被詐騙金額，連（自認見過世面的）成都市公安局武侯分局南站地區派出所民警都被嚇了一跳！

編造離奇理由

轉走巨款

把王孃孃唬得一愣一愣之後，嫌疑人在打聽清楚王女士存款后，要求其把錢款轉移到同一張卡上。

「通過電腦遠程監控的方式，嫌犯控制了王女士的電腦，並讓她用毛巾蓋住電腦屏幕，再用手不停按網路銀行支付組件K寶的按鍵，實現轉款。」

民警熊建透露，嫌疑人之所以讓受害者用毛巾蓋住電腦屏幕，是不希望受害人看到不停轉款的信息，而編造的理由非常可笑——電腦發出的光有害身心健康。

300多萬、100多萬、500多萬，8月17日至19日三天時間，王女士959.6萬存款被悉數詐騙，並被嫌疑人迅速分轉到多級賬戶，超過一半金額以比特幣形式進行交易。

▲成都警方擋獲通訊詐騙嫌犯

跨國特大通訊詐騙團伙

浮出水面

隨後，一起跨國特大通訊詐騙團伙浮出水面：

從2015年10月開始搭建團伙，出資者和管理者都是台灣籍人員，窩點設在印度，光話務員就有30人以上，這些人都是從大陸招聘員工后包吃住機票飛往印度，由三條線人員配合進行信用卡詐騙。

去年下半年，該案正式被最高檢、公安部列為掛牌督辦重點案件。

今年2月16日開始，警方分三批次在三亞、珠海、寧波等地擋獲嫌犯51名（含台灣籍4名），核實涉案金額3000餘萬元，光是四川省就涉及到136件案件，涉及黑龍江、雲南、海南等多省。

詐騙窩點設在印度

三條線分工明確

整個團伙分為三條線：

• 一線話務員冒充銀行工作人員

• 二線話務員冒充公安工作人員

• 三線話務員冒充檢察院、法院工作人員

「先由一線騙，再由二線嚇，最後由三線哄，這是他們的常用手法。」

首先，由團伙購買成都地區的客戶資料（包含個人基本信息、電話、地址、銀行餘額等）。然後，這些個人資料被轉交給一線話務組。

已經上鉤的轉二線，二線成功后再轉三線，以身份信息泄露涉嫌犯罪為由實施電信詐騙。錢到賬后，會迅速被轉至多個銀行卡或轉至第三方支付平台等，然後很快就通過ATM機等將錢取走。

最後，錢轉賬至台灣大老闆賬上，大老闆收到錢后再給其他人分成。

警方了解到，該團伙2015年由一名台灣籍人員出資構建，窩點設在印度一棟兩層樓高的別墅內。

一樓大廳是一線電話工位，兩側為寢室和財物室；

二樓大廳是二線電話工位，兩側為寢室和三線電話工位；

該窩點雇傭當地人作為保安、司機、廚師等後勤人員。話務員如外出，則由台灣籍管理層指定的人員陪同。

大陸招聘人員

有通訊詐騙前科人員優先

「他們會專門從大陸招聘人員前往印度，有通訊詐騙前科的人員優先。」熊建透露，應聘者同意后，會被要求把護照統一寄往一處旅行社，然後飛往香港，再轉機印度，機票費用由該團伙承擔。

「在印度，應聘者手機卡、護照會被沒收，活動範圍也在工作地之內。」熊建透露，光是話務員，人數就在30人到50人之間。因為在印度，商務簽證最長不超過90天，「很多人這樣折返四五次」。

▲成都警方擋獲通訊詐騙嫌犯

話務員有專門話術本

撥打3萬多次電話獲利41萬元

在成都警方擋獲的通訊詐騙團伙51人中，年齡從20歲到50歲不等。團伙收入因詐騙量不同而不同，有底薪也有提成。

打電話實施詐騙的話務員人數在30到50人之間，每天被要求打300個詐騙電話，試用期工資6000元，1個月轉正後工資8000元，提成從6%到8%不等。

為了「演好」角色，話務員有專門的話術本，面對不同問題都有不同的回答方式。

團伙里的二把手徐某外號「猴哥」，因狡猾機靈，在印度窩點從事管理工作，通過一系列通訊詐騙案分成獲利220萬新台幣。

一線話務員主要負責「大海撈針」。

「莽哥」撥打3萬多次電話，獲利41萬元；

小段撥打6萬多次電話，獲利7萬多元「。

阿超」去過印度，撥打了20多次電話，沒有詐騙成功，還倒貼路費回家。

「大飛」是二線話務員，參與王女士案件，獲利56萬餘元。

三線話務員「小虎」，參與王女士案件，獲利53萬元。

贓款分5級賬戶分流

超半數用比特幣交易銷贓

在業內，分散資金的專業術語叫「洗車」，洗白這些錢的人叫「車手」。

事實上，警方在第一時間查詢王女士959.8萬巨款走向時就發現，這筆錢在極短時間內已經通過5級賬戶分流：極小一部分取現、部分匯入第三方公開支付平台，超過一半都通過比特幣交易。

成都警方赴印調查

全國抓捕51名嫌疑人

為調查了解該團伙情況，今年1月5日到1月14日，公安部、四川省公安廳、成都市公安局等10餘人前往印度，與印度內務部、外交部溝通接洽，這也是四川公安第一次赴印度開展工作。

「在印度，警方做了一些基礎偵查工作，掌握該團伙的情況。」熊建透露。隨著傳統新年到來，絕大多作案人員返鄉，成都警方當機立斷，發動突擊，對此案組織者實施抓捕。

今年2月15日，警方了解到其中3名台灣籍人員到海南三亞開年會。「三亞派出30位警力，趕赴三亞的專案組則派出40位，整個抓捕行動十分順利。」連夜審訊，順藤摸瓜，第二天，警方在三亞擋獲9人，包括3名台灣籍人士。隨後，全國範圍內的抓捕工作依次展開。

▲成都警方擋獲通訊詐騙嫌犯

隨後，「8·25」特大跨國網路詐騙案開始進入抓捕階段。今年2月16日到7月18日，警方分三批次在三亞、綿陽、自貢等地擋獲嫌犯51名（含台灣籍4名），核實涉案金額3000餘萬元，光是四川省就涉及到136件案件，涉及黑龍江、雲南、海南等多省。

目前，已核實成都地區14起案件均由該團伙實施，涉案金額共計1900餘萬元。串並2016年成都市同類型手法案件107件，串並全省同類型手法案件136件案件，損失金額合計3000餘萬元。

電信詐騙層出不窮

一定要注意識別

常見的「電信詐騙」的幾種形式

電話冒充詐騙

▼

一是冒充公檢法人員實施詐騙。

二是冒充政府工作人員實施詐騙。

三是使用網路IP電話冒充電信、銀行客服進行詐騙。

四是冒充領導人員詐騙。

五是「猜猜我是誰」電話詐騙。

電話恐嚇詐騙▼

一是編造「緊急情況」進行詐騙。

（不法分子獲知當事人個人及家庭信息后，通過高強度騷擾迫使當事人關機，或者利用受害人身在國外不便聯繫等情況，冒充交警、醫院醫護人員、學校教職工等與當事人親屬聯繫，以當事人遭受綁架、車禍、突發疾病等「緊急情況」為由要求匯款到相關賬戶救急。）

二是虛構「綁架」信息實施詐騙。

簡訊引誘詐騙▼

一是貸款信息詐騙。

二是向不特定人群群發簡訊詐騙。

三是發布虛假招聘信息詐騙。

四是虛構重金求子、婚介進行詐騙。

「電信詐騙」的手段有千千萬萬

以後還將會衍生出新的詐騙手法

但，萬變不離其宗！

八個凡是

1、凡是自稱公檢法要求匯款的

2、凡是要求匯款到安全賬戶的

3、凡是通知中獎、領獎要求先交錢的

4、凡是通知「家屬」出事要先匯款的

5、凡是索要個人和銀行卡信息，尤其是簡訊動態驗證碼的

6、凡是讓你開網銀接受檢查的

7、凡是自稱領導要求匯款的

8、凡是陌生網站（鏈接）要升級銀行卡信息的都是詐騙！

總之，凡是跟血汗錢有關係的，

一定要親自核實！

記住了嗎！！

成都商報記者 顏雪 戴佳佳

騙子花招越來越多，點zan轉給更多的人看到！