中國銀行南京太平南路支行成功堵截一起跨國詐騙

6月14日中午，銀行南京玄武太平南路支行對公客戶經理小尹掛上了當天與T進出口有限公司的第三通電話。電話里，公司最終確認遭遇詐騙，通知支行立即終止付匯。至此，在支行連續提示與密切的溝通下，一場跨國詐騙案終被避免，客戶28.5萬美元安然無恙。

這天上午，T公司向越南發起的28.5萬美元付匯業務，首先引起了對公櫃員小董的警覺。"風險高發地區"、"敏感辭彙"等等最近學習的上級行的要求提醒著小董必須仔細再仔細。在審單過程，盡職調查和經辦人員憑著高度的職業敏感發現資金卻匯往墨西哥。"收款人常駐地是越南，難道是設在越南的墨西哥銀行？"想到這裡，小董請客戶經理小尹聯繫公司進行確認。在第一通的電話中，公司篤定地回復匯款信息無誤。面對答覆，支行人員的直覺感覺還是有些不安，便請省行貿易金融部匯出團隊的同事幫助判斷，閱"匯"無數的同事提出了這樣的疑慮：匯款路徑從制度上看是允許的，但在邏輯上卻解釋不通。於是支行向公司掛去第二通電話，詢問公司與收款方是否有過合作以及收款信息提供方式等一系列問題，面對支行的疑問公司依舊沒有覺察到危險的氣息，"順理成章"地回答著支行的詢問。放下電話沒多久，支行人員仍舊無法解釋心中的疑問，便第三次撥通公司的電話，他們逐一陳述種種疑點，懇請公司全面核實匯款信息。銀行的多次提醒和真誠的態度促使公司全面檢查該筆業務，最終發現是黑客侵入合作方的郵箱篡改了除收款人名稱之外的其他信息，公司立即請求停止付匯。

三次質疑，三通電話，在客戶"難得糊塗"之時，支行員工卻時刻清醒，他們以嚴謹細緻的作風使客戶的資金免遭損失。為表感謝，這家公司特為太平南路支行送來錦旗。該支行相關負責人表示，錦旗既是一種嘉獎，更是一面"警旗"，警示著該支行在日常的工作中警鐘長鳴，時刻繃緊合規之弦。通訊員 趙欣