男子被騙5萬學到詐騙手法 之後騙兩百餘人1.2億

原標題:男子被騙5萬學到詐騙手法 之後騙兩百餘人1.2億

犯罪嫌疑人白某辯稱，在2015年已經將公司轉到李某名下，但是警方調查，白某並沒有脫離「車房貸」的經營。遼瀋晚報、聊沈客戶端主任記者於海濤 攝

在「投資」5萬元被騙之後，白某並沒有泄氣，他把被騙的5萬元錢當成「學費」。

在被騙之後，他學到了對方的詐騙手法，也看到了這種詐騙手法的「前景」。

於是白某推出了一個叫「車房貸」的P2P平台，在網上，他偽造了大量車輛抵押的圖片作為廣告吸引別人投資。

除此之外，他還對投資者許以高額回報，最高曾經達到年化收益率30%左右。

在2014年4月初成立平台直至2017年5月23日平台突然關閉，投資者報警，警方經過核查，共計200餘人上當受騙。

在這200多人中，受騙少則三五萬元，最多達到500餘萬元，目前警方已經核實的涉案金額超過1.2億元。

犯罪嫌疑人白某。遼瀋晚報 圖

先試探 被騙110萬元

昨日，一位不願意透露姓名的先生來到瀋陽市公安局大東分局經濟犯罪偵查大隊，他是「車房貸」平台關閉之後最早報警的幾個人之一。

他向記者講述了當時被騙的經過，他說，自己在一個網站上看到了「車房貸」的介紹，在網站上，他看到，這家公司的廣告上有眾多被擋住車牌號的汽車和貸款手續。

不僅如此，他還查詢了這家公司的相關信息，發現這家公司有營業執照和開戶許可證。

他告訴記者，這讓他感覺到，這家公司手續很全，是可信的，他通過查詢得知，這家公司認繳7000萬元的註冊資本金，也讓他感覺這家公司有實力。這位先生告訴記者，他之前也在這些平台上做過一些投資，但投入到裡面的資金並不多。

儘管「車房貸」的資料看起來翔實，但是這位先生最開始的投資並不是不理性的，這位先生在這個平台的第一筆資金僅僅一萬元，而且，只投資一個月。一個月後，平台按期將本金、利息和獎勵打到這位先生的賬戶上。

隨後，這位先生對平台的信任不斷增強，就這樣，在沒有經過任何實地考察、沒見過任何工作人員的情況下，在半年的時間裡，他在這個平台的投資已經達到110萬元。

這位先生告訴記者，他在一家企業做管理工作，這筆錢是全家的所有積蓄，這筆錢還包括剛賣掉的一套房子的房款。「你們千萬別寫出我的姓名，要是被家人知道了，他們一定傷心死了……」

「車房貸」平台突然關閉

2017年5月24日15時許,劉某等多名外省市「投資人」到大東分局經偵大隊報案稱，瀋陽某投資管理有限公司在互聯網上推出了「車房貸」融資平台融資。劉某等人投入大量錢款進行投資后，網站關閉，經營者涉嫌攜款潛逃。

2017年5月22日，平台發布公告，宣稱平台正在接受相關機構檢查，目前平台終止交易不再吸收投資人，平台暫時關閉。其他省市投資者陸續趕到瀋陽報案，最終超過200人。

6月5日，記者見到了特意從北京趕到瀋陽來報案的李先生，與其同來的還有妻子和僅有3歲的兒子。李先生做投資多年，以前也曾被騙過，他在「車房貸」里投進本金100萬元。「就是被他們高額的回報給蒙蔽住了，以為這個平台大，就安全，這下可慘透了。」

27日下午，記者將警方偵破此案的消息告訴李先生時，他淡淡地笑了，「希望他的窟窿別太大，衍生的利息我早已不想了，本金能回來多少是多少吧！」

高額利息吸收個人存款

接到報案后，瀋陽市公安局大東分局立即成立了專案組開展調查和案件偵破工作。為了節省報案人員的時間，經偵大隊在門前張貼了一份「"車房貸"案報案需要準備的材料」。

經調查發現，2014年4月1日，犯罪嫌疑人白某以虛假認繳出資7000萬元的方式註冊了投資公司，在第三方支付平台開立賬戶設立資金池。

隨後，白某租用伺服器在互聯網上推出「車房貸」平台，推出虛假借款標的物——汽車和房產，謊稱有擔保公司擔保，面向全國融資招募投資合作者。

同時承諾如借款人違約，投資公司先行賠付作保障，公司和投資人約定投資期限1個月至2年，給付年化12%-22%收益率和外加4%-8%獎勵的高額利息，誘騙全國各地200餘名網民參與投資。

經過連續多日的工作，大東警方基本查明了犯罪嫌疑人白某的詐騙犯罪事實。

在調查中，民警發現，這家公司法人代表作過變更，白某變成李某，但白某的銀行流水顯示，這家公司吸收來的存款還在白某的名下，也就是說，白某一直在參與這家公司的經營活動，甚至可以說，這次法人代表變更只是白某從台前站到幕後。

嫌疑人家中藏巨額現金

2017年6月初，警方在查清白某藏匿於鞍山市鐵東區某小區后，立即趕往鞍山開展抓捕工作。經過多天守候，6月6日中午，民警將剛剛進入小區的白某抓獲。

讓民警意想不到的是，在白某家中，查獲贓款66萬元、5萬美元存單、16萬元加油卡及作案用的電腦、網銀U盾、20張銀行卡等涉案物品，還有從網上購買的身份證、白某的銀行卡和第三方平台的交易流水。

白某購買三輛豪車，給自己購買大量保險，僅在這兩項上，白某就花費了2000萬元左右。

經過核定，上當受騙的人數超過200人，而涉案金額超過1.2億元。

與之相反的是將身家性命都投到「車房貸」里的投資者。

負責辦理此案的民警宋國強說，不久之前，山東某地一個投資者曾經給他打過電話，自己家的所有存款，包括賣房子的錢，都投資到「車房貸」，目前，一家人無房居住，只能四處投奔親戚，家中老人突發腦出血，沒錢治病，這名投資者一度想要自殺，宋國強聯繫當地110，最終，自殺被制止了。

為了防備警方對其進行的調查，白某在關閉平台之後，在第一時間將電腦硬碟格式化，這樣一來，究竟有多少受害人、有多少涉案金額，清查起來就相對困難。

經訊問，犯罪嫌疑人白某供述自己曾在網上投資遭遇詐騙，隨即產生註冊虛假公司融資詐騙的念頭，並著

手實施了上述集資詐騙犯罪行動。

目前，涉嫌詐騙罪的犯罪嫌疑人白某已被警方依法刑事拘留，案件正在進一步審理中。

「車房貸」號稱「專業抵押貸款平台」，國內領先的互聯網金融在線投資理財平台，透明、安全、高效的互聯網金融服務。5月25日，記者撥打其兩部客服電話，一個處於無人接聽狀態，另一部是民宅。

當日中午，記者實地探訪「車房貸」辦公地——龍之夢亞太中心2號樓12-18。在2號樓12層有4家公司，沒有「車房貸」，更沒有18號房間。在另外兩棟樓的12層，也都不存在18號房間。

在「瀋陽車房貸」微信公眾號上，都是誘人的廣告語，「P2P理財，年化收益12%-20%，10萬元一年時間利息為2.4萬元。」最後一條更新至4月24日。

記者按照「車房貸」營業執照上標註的註冊地址進行實地走訪，發現該地址位於瑞家景峰小區內的一幢高層住宅樓。開門的是一對年輕夫婦，他們是一年多前從一名中年女子手中買的房子，面積70多平方米，「派出所已經來過了，我們也找不到原來房主，我也不清楚他們用這個房子註冊過公司。」

6月4日，有數十名來自全國各地的投資人來到瀋陽報案，他們知道「車房貸」徹底「跑路了」。

對話嫌疑人

「我不是公司法人，公司怎麼回事和我沒有關係」

昨日，記者在看守所見到了已經被刑事拘留的白某，面對記者的採訪，他並不承認自己的作案經過。

記者：你覺得自己的行為是什麼性質的？

白某：我在2015年已經將公司過戶了，我不是公司法人，公司怎麼回事和我沒有關係。

記者：警方調查，顯示你一直參與公司經營是怎麼回事？白某：這個不可能。記者：那你2000多萬的錢款是從哪來的？

白某：我16歲就來瀋陽了，一直做買賣，之前做物流也掙了不少錢……

記者：你和我們說說這個平台是怎麼回事？

白某：這就是個P2P平台，我吸引投資，然後把錢放出去做貸款，我放出的貸款年化收益率是300%，所以利潤空間很大。

記者：那你為什麼還將公司轉給別人呢？

白某：太累，我沒文化，還不認識幾個字，弄不過來啊。

記者：你是什麼時候知道這家公司出事的？

白某：我感覺它就要出事，後期承諾給投資人的利率太高了。