銀監會：強化風險源頭遏制 提高風險信息披露標準

網財經4月12日訊 據銀監會網站消息，隨著金融市場發展，銀行業業務結構、風險特徵出現了新變化，暴露出銀行業監管制度和實踐中存在一些缺陷。為了進一步提升監管有效性，防範化解金融風險，促進銀行業安全穩健運行，近日，銀監會發布了《關於切實彌補監管短板提升監管效能的通知》(以下簡稱《通知》)。

《通知》依照監管制度、市場准入、非現場監管、現場檢查、信息披露、監管處罰和責任追究等監管工作流程，針對存在的薄弱環節，提出了「六個強化」的要求：強化監管制度建設、強化風險源頭遏制、強化非現場和現場監管、強化信息披露監管、強化監管處罰和強化責任追究，共計16條。

針對監管部門以及銀行業金融機構面臨的關鍵問題、薄弱環節和突出風險，《通知》提出了一系列具體監管要求：一是健全內部管理制度，二是加強股權管理，三是強化信息披露，四是嚴肅銀行業金融機構責任追究。

銀監會有關部門負責人就《關於切實彌補監管短板提升監管效能的通知》答記者問

近日，銀監會發布《關於切實彌補監管短板 提升監管效能的通知》(以下簡稱《通知》)，銀監會有關部門負責人回答了記者提問。

一、發布《通知》的背景是什麼？

答：近年來，隨著金融市場發展深化，業務產品創新加快，銀行業的業務結構和風險特徵出現了新情況、新變化，對銀行業金融機構和機構監管有效識別和控制風險提出了新挑戰。銀監會按照中央經濟工作會議精神，對監管制度和實踐中存在的缺陷和不足進行了系統梳理，針對監管制度和實踐中暴露出的缺陷與不足，制定了《通知》，以進一步提升監管有效性，防範化解金融風險，促進銀行業安全穩健運行。

二、制定《通知》的總體思路是什麼？

答：《通知》依照監管制度、市場准入、非現場監管、現場檢查、信息披露、監管處罰和責任追究等監管工作流程，針對存在的薄弱環節，提出了「六個強化」的要求。

一是強化監管制度建設。強調發揮制度建設的引領作用，按照 「問題導向」「急用先行」和「協調配套」的原則，研究制定26項重點規制。同步推進監管制度的配套實施細則，以及銀行內部管理制度的修訂和完善工作，確保各項監管制度落地實施。

二是強化風險源頭遏制。強調加強股東的准入審核和行為監管，穿透識別並審查銀行實際控制人、最終受益所有權人的資格，從嚴管控其行為。堅決打擊各類規避股東資格審查，利用控制權不正當干預經營決策，通過關聯交易獲取不正當利益的行為。

三是強化非現場和現場監管。強調提升非現場監管能力，增強現場檢查針對性，促進各監管部門的監管協同，重點加大對同業、投資、理財等業務的監管力度，切實防止監管套利。

四是強化信息披露監管。強調以市場約束和消費者權益保護為導向，提高風險信息披露標準和金融產品信息披露水平。做好銀行公司治理、風險狀況和重大風險事項的信息披露，區分產品性質，明確金融產品的信息披露標準和規範。

五是強化監管處罰。強調通過有力的處罰增強監管威懾力，要求充分運用監管權力，實行糾罰並重、罰沒並舉、機構人員「雙罰」，加大處罰力度，公示公開處罰結果。

六是強化責任追究。強調加大有關銀行業金融機構責任人的追責力度，加強對監管行為的再監督。既要對銀行業金融機構的直接責任人和管理人員進行問責，也要對因故意或過失,不履行或不正確履行職責的監管人員進行責任追究。

三、《通知》對各監管部門和銀監局提出的主要要求是什麼？

答：《通知》對各監管部門和銀監局突出監管重點、改進監管方式、加大監管力度等方面提出了指導性的要求：一是完善監管制度。依據風險大小、緊迫程度，儘快彌補監管漏洞，並細化市場准入、非現場監管、現場檢查等方面的標準化操作流程。二是強化股東管理。要求制定統一的股東管理規則，對股東的准入和行為進行約束。三是提升非現場監管、現場檢查效力。要求在日常監管工作中，對信用風險、市場風險、流動性風險等強化監管，對同業業務、理財業務等有針對性地採取有效監管措施。並要求加強非現場監管和現場檢查的協同。四是強化監管處罰。要求規範監管處罰工作機制，加大監管處罰力度，提升監管處罰透明度。五是加強監管行為再監督。要求加強監管人員履職行為監督管理，對因故意或過失,不履行或不正確履行職責的,應進行責任追究。

四、《通知》對銀行業金融機構提出的主要要求是什麼？

答：《通知》對銀行業金融機構提出了以下要求：一是健全內部管理制度。要求對標監管制度進行查漏補缺，將監管要求轉化為公司治理、業務經營和風險控制的政策、流程和方法，確保各項監管制度落地實施。二是加強股權管理。要求建立健全的股權管理制度，掌握主要股東及其關聯方情況，及時予以披露，探索實施股權集中託管，規範股東的關聯交易管理。三是強化信息披露。要求擴展風險信息披露範圍，提高信息披露內容的詳細程度，及時披露公司治理、資產質量、同業業務、重大事件等方面的信息。同時，要求充分披露金融產品信息，保護消費者合法權益。四是嚴肅銀行業金融機構責任追究。要求細化職責分工，建立規範化、流程化的責任追究體系。

銀監會關於切實彌補監管短板 提升監管效能的通知