鋪上所招降一名網上逃犯

近日，鋪上派出所緊盯嚴打任務不放鬆，招降涉嫌非法集資網上逃犯一名。

7月17日，網上犯罪連某到我局投案自首。經查，犯罪嫌疑人連某自2014年以來，以經營化肥需要資金存貨為名，以高息為誘餌向周邊村民非法吸收資金40餘萬元，涉及村民15戶。7月11日被我局依法上網追逃。經訊問，犯罪嫌疑人連某對其犯罪事實供認不諱。

目前，犯罪嫌疑人連某已被刑事拘留，案件正在進一步處理中。

警惕農村非法集資騙局

花樣多 套路深

隨著國家加大對農村建設的投入，農村金融面臨著許多新情況，金融機構越來越多元化，金融創新在平穩加速。與此同時，非法集資開始逐漸向農村蔓延。近日，指導「三農」工作的第14份中央一號文件出爐，首次提出嚴厲打擊農村非法集資和金融詐騙，積極推動農村金融立法。

公開資料顯示，非法集資有12種表現形式，主要有藉助種植、養殖、項目開發等名義非法集資；以發行和變相發行股票、債券、彩票等權利憑證或者以期貨、典當為名進行非法集資；通過認領股權、入股分紅進行非法集資等等。

互聯網金融新聞中心梳理髮現，目前，農村非法集資主要呈現以下幾種形式：

利用果園或莊園開發項目籌集資金超千萬

主要是借種植、養殖、項目開發、莊園開發、生態環保投資等名義非法集資。

案例：

安徽阜陽旺達公司法定代表人王某某為騙取投資者資金，建仙人掌產業園，大肆進行不實宣傳，製造仙人掌能賺大錢的假象，以一家公司與客戶「聯合種植」仙人掌的名義，先後以投資金額30%和50%的高額利息向社會募集資金。截至2006年7月，非法集資6500多萬元，涉及2600餘名參與者，案發時，未歸還集資戶本金2700餘萬元。

2006年12月，蔡某、於某某等人在吉林省長春市註冊成立了一品農業科技有限公司，由蔡某擔任法人代表。該公司偽造與馬鈴薯加工廠簽訂的《合作經營意向書》，虛構開發「脫毒馬鈴薯」項目，以需要發展資金為名，以每單投資1280元，前七周每周返利180元，后八周每周返利150元的高額回報為誘餌，2006年12月到2007年2月短短兩個多月間，向社會集資2400多萬元，涉及參與者440餘人。其後，蔡某將部分集資款轉移到自己的銀行卡中，與於某某等人攜款潛逃。

設立農村合作社以高利息誘騙群眾

由於農民金融安全意識淡薄，有些不法分子開始在農村設立農村合作社，並以高額貼息為誘惑，對外非法吸收公眾存款。

案例：

在南京，一家「盟信農村經濟信息專業合作社」，在營業場所、存款流程、手續等方面都與正規銀行一模一樣，在一年半時間，向443名群眾吸收存款4.23億餘元。據了解，2013年1月23日起，曾某擔任盟信合作社的法定代表人。他與何某某商議，以支付10%-15%高額貼息為誘惑，吸收公共資金。近期，南京市中級人民法院對上述「假銀行案」二審審判，以非法吸收公眾存款罪分別判處被告人曾某和何某某有期徒刑九年、九年半。

2015年5月，濟南市平陰警方發現平陰德潤農業專業合作社涉嫌集資詐騙，對其進行立案偵查。經查，合作社法人代表常某、負責人周某等人，以「社員資金互助」名義開展非法集資和發放貸貸款業務。截至2015年6月20日，共非法收取64名公眾存款計130餘萬元，發放貸款70餘元並獲貸款利息3萬餘元。

河北邢台隆堯縣三地農民專業合作社於2007年7月成立，歷經7年，2014年12月18日，隆堯縣公安局以涉嫌非法吸收公共存款罪逮捕鞏群海一家。該案涉及全國16個省市，涉嫌非法集資逾80億元，涉及人數眾多。據了解，該合作社是一種傳銷式的龐式騙局，即收取新社員的本金，用來償還老社員的利潤，而合作社本身無實體項目。

借業務員之手擔保公司瘋狂斂財近億元

近些年，諸多擔保公司通過發展農民業務員的形式，在農村開展所謂的「吸儲業務」，從農民手中攬走財產。

案例：

河南浩宸投資擔保有限公司成立於2009年10月，從2011年3月陸續招聘了40餘名河南西平縣農民為公司業務員，在全縣開展「吸儲」業務。在3年多的時間裡，這些業務員向當地農民「吸儲」總額近2億元。2014年12月，公司稱「資金鏈斷裂」，不再償還從農民手中借走的欠款。由於開具「收款證明」的是上述40餘名業務員，他們背負了近千萬的「巨債」，其中有兩名農民因不堪壓力選擇自殺。

以超市下鄉為幌「洗劫」脫貧農民

目前，在農村非法集資的另一種形式就是披著超市外衣進行吸金。

案例：

山東利普商業管理有限公司以超市下鄉為幌子，發展利普連鎖超市的名義，在社會上以高息為誘餌，向社會布丁人員吸收資金。利息以1萬元為單位，按天計算，每天10元至14元不等，向肥城、東阿縣等地群眾非法吸收存款7124.3萬元，造成群眾損失4757萬餘元。賀某、吳某、孫某等人系該公司業務員，在明知公司未經央行批准的情況下，參與該公司非法吸收公眾存款的犯罪活動，並且吸收了一定數額的存款，系單位犯罪的直接責任人員，當以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責任。