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30家國內券商 VS 18家外資投行薪資PK一覽表, 應屆年薪誰更容易達到40萬?

30家國內券商 VS 18家外資投行薪資PK一覽表, 應屆年薪誰更容易達到40萬?

畢業生眼裡的 外資投行 ,是高於同齡人的起點和薪水,談笑間千萬億灰飛煙滅,舉手間百億資產公司上市。

然而,在他們眼裡,內資券商只是融資併購材料製作商、就是搬磚的民工?!

難道外資投行一定比內資券商高大上?

但你真的了解外資投行or內資券商嗎?還是對其一知半解舉棋不定?希望你讀完這篇文章可以不在搖擺,找到適合自己的職業道路。

券商VS投行,薪資區別真的很大嗎?

投行薪資

平均而言在所有行業中,投行所招聘的應屆畢業生起薪是最高的。

進入投行的應屆畢業生平均薪酬為4.5萬英鎊(大約42萬人民幣)。這讓投資銀行成為為應屆畢業生提供薪酬最高的行業。

薪酬調查機構Emolument最近對倫敦1433名投行MD(董事總經理)和Associate進行了調查。

結果顯示摩根大通MD的平均年薪92萬英鎊,高居榜首,比第二名摩根士丹利高出35%。其他一線投行諸如德意志銀行、高盛、巴克萊、花旗、美銀等MD的年薪均在60-70萬英鎊。

值得指出的是,一線投行的MD薪水至少有一半以上來自於獎金,摩根大通的獎金甚至高達基本工資的2倍。這意味著員工必須付出遠超常人的努力,才能獲得與之相匹配的高收入。

從國別上看,MD年薪高於60萬英鎊的7家投行中,僅德銀和巴克萊來自歐洲,其餘五家都是美國投行。可見美國人為了爭奪歐洲人才也是蠻拼的。

Associate的薪水雖然遠不及MD,但各家銀行之間的差距卻不大,大多在10萬英鎊左右。

雖然說投資銀行雖然薪資豐厚,但投資銀行的應屆生職位機會很少,這意味著進入這個行業,你要非常非常優秀,從而才能面對著巨大的競爭中脫穎而出。同時投行也是以壓力大著稱的,尤其是當很多項目堆在一起時,熬夜通宵幹活是常有的事。

當西方投行剛剛進入的時候,員工的薪酬遠比在紐約和倫敦的員工要低由於的生活成本不斷提高,投行付給年輕投行家的薪水也在不斷提高。讓員工的薪資水平與國際的差距縮小。

券商薪資

在眾多金融行業中,證券行業工資最高,完爆五大行、保險公司、基金公司等其他金融領域。

大部分劵商的工資在4,000-6,000人民幣左右,其中深圳系的投行如招商,廣發,平安以中小板為主,工資一般在5,000-6,000人民幣之間,差別不大。

對於新人來講,一般有50,000-200,000人民幣的獎金,具體多少看部門的項目情況和老闆願意給你們多少了。

另外各個券商給出差補貼在50-300左右每天,一般的在100-150左右,一般券商的出差強度超過200天每年,所以出差補貼也是收入的一塊(一般住4,5星級酒店,為了保持個人的私密空間和生活習慣,一般不會合住)。

逢年過節也會有相應的過節費、探親費、福利好的證券公司還會在清明節開出掃墓費,這些費用加在一起每年也有30,000人民幣左右。

所以基本上一般的券商一個月平均收入在10,000人民幣左右。

當然,不排除個別薪水待遇極高的證券公司,如中金、中信和外資投行,但是這已經可以秒殺其他行業了。

16家券商(已披露年報)的人均年薪約770,000元,完爆五大國有銀行人均不超300,000元的薪酬水平!!!

中金人均待遇最高,高達1,375,600元!就連前三十中人均薪酬較少的招商證券都有304,600元的平均薪酬!

券商VS投行,主要部門及業務

投行主要部門及業務

▶投資銀行部Investment Banking Division

一般IBD分為product group以及industry/sector group。Product group主要分為兼并(M&A)、槓桿融資(lev fin)以及重組(restructuring)三大塊。在這個group從業的人員需要有一定的產品知識,並且是各類交易的執行者。

而在industry group需要cover各具體行業,並且工作更多的是進行市場活動(pitching)。行業劃分例如FIG (Financial Institution Group)、TMT (Telecom, Media and Technology)以及Real Estate等。

Industry coverage group 會focus 在一個特定的industry,比如 healthcare、technology等等,並且和這個行業的公司們保持聯繫以便給自己的bank帶來業務。

Product coverage group 主要是focus on financial product比如M&A、leverage finance、equity、high-grade debt 等等,他們會配合industry group 來完成客戶的特殊需求。

▶銷售交易部 Sales and Trading(S&T)

簡稱S&T,是做交易經紀業務的,也就是focus在二級市場的。客戶一般是機構投資者(因為機構投資者沒有交易牌照,不能自己交易股票,所以需要一個經紀商),通過收取機構投資者的交易的傭金來賺錢。

自己炒過股的都知道,券商除了代收印花稅之外,還會收一個交易費。這個就是經紀業務的賺錢模式。似乎一些交易產品的設計和銷售也是這個部門的工作。比如一些衍生品的設計和推廣。這個在大陸做的很少,HK多一些。

其中,sales主要負責拿著portfolio去介紹給客戶並且賣給他們,代表客戶跟trader溝通然後告訴trader清單;trader要做的事情就是代表客戶去找他們要買的instrument,以儘可能好的價格去買,然後進行hedge。這些人統稱為交易員。

交易員入職一般從交易員助理做起,他們開始時的工作是協助交易員,為他們準備早餐和午餐,做很多繁瑣的事情。他們也要將交易員的非自動交易輸入系統。完成記錄工作(booker,記賬員)。

一般一年之後得到上司賞識便可以勝任初級交易員,可以在高級交易員休假時代其交易,這也代表他們正式交易員生涯的開始。

▶資產管理部 Asset Management(AM)

真正資產管理部門專業的人,是為數不多的可稱為Banker的部門,他們個人脈圈極其廣、接觸人的層次的異常的高端,這些全都憑自身的魅力和經驗造就。資產管理的後台會負責設計產品、投資管理。

由於的金融市場正在慢慢開放,負責產品設計的創新人才明顯稀缺。當然這對於剛畢業的大學生來說難度相當大,甚至對於一些資深的金融人士挑戰也很大。

▶私人銀行 Private Wealth Management

這個私人銀行不是普通的商業銀行的對私業務,它的主要作用是通過訂製一些投資產品的組合來替富人理財和保證他們的財產不縮水的。當然商業銀行也有類似的業務,但是投行的私人銀行的門檻遠遠高於商業銀行。一般都是百萬級以上的。賺錢模式是向客戶收取管理費。

▶投資管理部 IMD(Investment Management Division)

這是屬於買方部門,白話的說法就是」花錢買東西「的部門。投資管理也有人稱為」直投「,下設置私募PE和風投VC。大型的投資管理部門會管理千億美金的資產,是一個非常非常土豪的部門。

管理的錢越多包袱自然越重,投資前必須要把這個行業摸的一乾二淨,包括老闆的背景身份是否妻妾成群。投與不投新手沒有說話權利,高層會根據你的報告來決定,基本運作與私募相同。

▶資本市場部 CMD (Capital Market Division)

先前講到投資銀行部門會負責幫企業融資上市,具體融資融多少?上市的價格是多少?定價、溝通方便就由資本市場來操作的。不僅如此,這個部門還需要與投資者溝通,與證監會溝通。包括賣多少給客戶?賣多少給企業機構?全部都由這個部門負責,內容版塊很多,所以需要的人也不會少。

券商主要部門及業務

▶投行部

主要負責:證券的承銷與發行、併購與重組的財務顧問。主要崗位有保薦人和項目經理。利潤來源主要是承銷額的1%~3%。

▶研究所

也就是大家所說的那些宏觀、策略、行業、公司、市場等方面的主要提供者,研究所是券商最核心的部門。

看報告、寫報告就是這個部門的主要任務。一般而言,研究所分為賣方和買方兩類,賣方不僅需要寫報告,還必須找基金經理、保險公司、社保基金等來進行交易。

買方就比較輕鬆了,每天收集報告,然後對你的投資稍作參考,這也就是為什麼基金公司的行研比券商的行研更加有吸引力之處了。

▶資產管理部

資產管理部又稱受託理財,就是券商自己的"基金公司",所發行的產品叫券商集合理財產品,起點比基金高,投資更加自如,收益也還不錯,利潤來源和基金類似,主要就是收管理費,很穩定,但目前對券商整體貢獻值還比較小,未來還是值得期待的。

▶證券投資部

也就是傳說中的自營部門了,就是拿著券商的自有資金去炒股,盈虧券商自負。所以,這個部門一般不要應屆生,並且工作很刺激,你看每天虧或盈幾百萬都很正常,這需要超級好的心理素質啊!

▶經紀業務

分為零售和機構,零售就是管全國營業部的部門,機構就是統管機構客戶的部門,目前來看,這個業務凈利潤佔了券商整體盈利的90%,是券商利潤的最穩定、最主要的來源,但由於人數多、工作瑣碎,人均凈利潤還是很低的,所以每個人的收入可能與部門凈利潤不匹配。

▶固定收益部

類似於投行部,只是它主要負責發債券,盈利稍微低一些,畢竟沒有賣不出的股票,但債券的利率就制約了債券的發行規模,並且手續費率平均也只有1%。

進入投行or券商需要具備哪些能力?

大摩、高盛這樣的國外頂尖投行一般在國內招人很少,而且國內監管部門對投行的監管較為嚴格,並未開放外資投行獲取境內從事投行業務的牌照,基於此因,外資投行在國內的業務相對較少。所以無論從求職難度還是金融實踐的角度考慮,國內的券商都是個不錯的選擇。但想進入內資券商,也並不是一件容易的事情,至少要具備一下幾點要素:

畢業院校要求

大券商的主要招聘對象是北大、清華、復旦、交大的研究所,上海財經、人大、科大、中央財經等校也有一些面試機會,其他學校基本不在知名投行/券商的考慮之列!

一般投行/券商的話,西南財大、南京大學、武漢大學、廈門大學、中山大學等金融會計老牌名校也在招聘之列!

專業背景要求

理工科的大學部加上經管類的碩士是各大投行/券商最喜歡的,大學部是是數學、統計、計算機、物理專業的機會更大,當然對於某些特定領域的行業研究員來說,專業是不受限制的!

比如醫藥行業的研究員基本上被北京醫科大學的研究所所壟斷,電氣行業的研究員基本被清華電氣的研究所所壟斷!

相關證書要求

做行業研究員的話,財務會計一定要精通,所以 CPA(註冊會計師)被看作是投行/券商行業的入場券,基本上畢業前能過4門以就很有競爭力,而且工作期間公司會開設培訓班鼓勵員工參加考試。

但如果是去基金公司做固定收益或是投資研究員的話,FRM(金融風險管理師)CFA(註冊金融分析師)也具有很高的含金量。

英語要求

對於做併購上市的交易員來說,聽說讀寫都要優秀;對於研究員來說,英語的閱讀和寫作一定要非常優秀,因為研究員每天面對的都是國外的研究報告、各種數據、各種國外的開發軟體,而且還要寫出自己的報告。

從某種程度上說,券商的行業研究員或是基金公司的投資研究員就像是在寫論文。不僅是外資投行,國內券商也是很重視英語能力的。

計算機應用能力要求

至少要精通一門編程語言:C++、JAVA,研究員的工作要不停地對模型進行改良,或是直接搗鼓出一個模型來。

特別是EXCEL的高級應用,如VBA的EXCEL編程,這些技能在日常工作中是最常用的!

當然還要精通資料庫:微軟的 SQL Server或是甲骨文的資料庫,因為研究員的主要數據來源是大量資料庫,精通資料庫語言是必須的。

最後,還要精通一款統計軟體,比如MATLAB金融數據包、或是 SPSS等大型計量經濟學分析軟體!

溝通表達能力要求

一般投行整個項目中都需要與上市公司高管、財務、技術等人員持續溝通反饋,還要與中介機構和證監會等監管機構溝通,這個過程中需要和公司高管溝通,如果溝通出色,可以快速融入項目,省去很多寶貴時間。

強健的身體

投行工作量真的不是吹的,高強高壓的工作,加上一個拚命三郎的領導的話,保證你投行生活的會很「充實」。如果項目進程十分緊張,通常工作強度會非常大,如果遇到項目出現問題,或者項目處於申報狀態,那就只有沒日沒夜地工作死扛了,因此這個行業地員工身體大多處於亞健康狀態。

有時面試過程中面試官也會問問你有什麼愛好,如果你說平時喜歡健身熱愛跑步,可能會引起用人方地青睞,畢竟,身體應該比較好,而且能夠堅持鍛煉說明你意志力強不容易掉鏈子。

為想進入投行&券商的同學提出一些建議

請至少拿到名牌大學研究所學歷碩士學位文憑(全國綜合類大學前十以及財經類名校)專業以財會類、經濟類、金融類、法律類為主。

建議大家學好數學,特別是統計學還有隨機過程、時間序列之類的課程,如果有志於從事固定收益研究員的同學,像泛函分析之類的高級課程也要學習;

還有就是建議大家要特別重視英語,英語的好壞將會直接決定你今後的就業的好壞。

多關注財經新聞和資本市場新聞。了解並熟悉宏觀經濟和資本市場,證明你對這個行業有較高的關注度,對券商行業有熱情。

盡量在大學期間準備必要的證書,如FRM、CFA、CPA等。

擁有2~3個高質量的實習經歷是至關重要的。

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