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嚇壞了!天台葛大爺從未出國,銀行卡卻在境外取現近10萬,銀行說這涉嫌洗錢……

嚇壞了!天台葛大爺從未出國,銀行卡卻在境外取現近10萬,銀行說這涉嫌洗錢……


從未出過國

卻被銀行告知賬戶存在境外取現記錄

天台葛大爺怎麼也想不到

只想簡簡單單換張銀行卡

卡沒換成

竟然還攤上境外洗錢嫌疑

可把他給嚇了一大跳


8月初,天台的葛大爺算著日子,一年一次的山林補助就快到發放時間了,這讓他很是高興。但在欣喜之餘,他想起家中那張領補助的銀行卡已有些年頭,磁性不怎麼好了,就想先去銀行換張卡,給之後使用做好準備。

葛大爺去了附近卡歸屬銀行換卡,櫃員告訴他,從去年開始,銀行系統出了一項新規,每位儲戶在每家銀行只能辦理一張I類卡,若是不常用的卡,建議銷戶,同時,從風險防範的角度,針對客戶換卡等申請也要求櫃面先查詢一下他的流水記錄,才能為他辦理換卡業務。

沒想到的是,櫃員一查大爺的流水,卻發現他的賬戶交易明細顯示,在6月28至7月6日期間,每天都有一筆9千元左右的人民幣轉入他的卡中。在相隔幾分鐘至幾十分鐘的時間裡這筆錢又會在境外的ATM機分兩筆取完,賬戶基本不留餘額。截至目前為止,葛大爺這張卡的境外取現金額已接近10萬元人民幣。

異常的資金流動引起了櫃員的警覺,而在詢問了葛大爺銀行卡使用的情況后,櫃員更是得知,葛大爺從未出過國,也很少使用這張卡。此外,葛大爺還表示曾有人上門推銷返利優惠活動,他的卡在那時被借給別人使用過。

豐富的工作經驗再加上該銀行反洗錢中心之前的風險提示,在詢問了葛大爺銀行卡使用情況后,櫃員意識到,這張卡可能被不法分子利用,作為境外洗錢的工具。櫃員當即向老人列舉了將銀行卡借給他人進行資金周轉可能產生的嚴重後果,並對老人進行了反洗錢相關知識的普及,最終,葛大爺放棄了換卡並對工作人員表示感謝。

銀行提醒

記者聯繫了該家銀行,該行的反洗錢中心負責人告訴記者,從今年年初開始,他們就監測到,銀行卡掛失補辦、銷卡重開、失磁換卡現象明顯增多,而其中部分存在境外ATM異常取現現象,這引起了他們反洗錢中心的注意。之後,他們對該行有境外ATM機取現記錄的銀行卡進行了排查,發現有多張卡存在此類可疑交易,交易金額接近10萬元,也就是境內卡在境外累計取現的上限。

據該家銀行反映,截止今年7月底他們已經排查出257名儲戶存在此類問題。而對於這些銀行卡,他們接下來也會重點監測。目前,他們也已將這段時間的調查內容整理成材料上報給了人民銀行,並加強了櫃面開戶環節的審查力度。

儲戶一定要保管好自己的銀行卡,不要將其隨意出借或出售給他人。否則,這張卡一旦被不法分子利用,將會導致儲戶的個人信用受損,甚至承擔連帶責任。而儲戶如果明知對方將自己的銀行卡用於洗錢、賭博等犯罪行為,還將銀行卡出借或出售給對方,則將承擔刑事責任。

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銀行卡切記不要隨意出借或出售給他人

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記者:陳俊 通訊員:丁華女 實習生:朱偉豪 周畹鎵

編輯:馮麗麗

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