銀監會：完善銀行業股東管理等監管制度

本報訊 《證券日報》記者獲悉，針對監管部門以及銀行業金融機構面臨的關鍵問題、薄弱環節和突出風險，銀監會近日印發的《關於切實彌補監管短板 提升監管效能的通知》指出，補齊監管制度短板，強化風險源頭遏制，促進銀行業金融機構規範經營。

銀監會有關部門負責人表示，近年來，隨著金融市場發展深化，業務產品創新加快，銀行業的業務結構和風險特徵出現了新情況、新變化，對銀行業金融機構和機構監管有效識別和控制風險提出了新挑戰。

《通知》指出，強化監管制度建設，主要措施是補齊監管制度短板：一是堅持問題導向，針對銀行業目前存在的突出風險，補充完善股東管理、交叉金融產品、理財業務等監管制度。二是堅持急用先行，對需求迫切、短期效果明顯的，要儘早啟動，儘早印發，儘快取得實效。三是堅持協調配套，強化規制之間的銜接配合，壓縮監管套利空間。

《通知》要求強化風險源頭遏制。

在加強股東准入監管方面，《通知》要求，研究制定統一的銀行業金融機構股東管理規則，明確銀行業金融機構股東資格、參控股機構數量等監管要求。加強資金來源審查，確保入股資金為投資人自有資金，來源合法合規。

在加強股東行為監管方面，《通知》要求，各級監管部門應充分利用事前審查、事中核查、事後追查等手段，強化對股東行為的持續監管。規範銀行業金融機構股權轉讓行為，將通過一二級市場、境內外市場開展的股權轉讓統一納入審查範圍等。

在加強股權管理方面，《通知》要求，銀行業金融機構應建立健全股權管理制度，全面梳理主要股東及關聯方情況，掌握其重大變化，對超過規定比例的股權轉讓應及時報監管部門審查或備案，及時披露主要股東的股權質押融資信息等。（傅蘇穎）