羅斯柴爾德家族啟示錄：中國企業如何到邊緣市場去冒險

1817年，羅斯柴爾德家的三兒子內森（Nathan Mayer Rothschild）陸續出售英國國債。屆此，羅氏家族對滑鐵盧之役的貢獻獲得大回報。

如果沒有老羅斯柴爾德（MayerAmschel Rothschild）五位虎子的金融襄助，滑鐵盧之戰的敗將可能是惠靈頓將軍，而非拿破崙。後來兩百年，羅斯柴爾德家族審時度勢，選擇與社會政治潮流同行，以至於今天仍繼續有世界商業影響力，例如DeBeers鑽戒和巴西力拓礦業。

老羅斯柴爾德把五個兒子派送到歐洲的五個經濟中心，倫敦、法蘭克福、那不勒斯、巴黎、維也納，去長期紮根發展。除了金融，他們還分別涉足礦業、地產、釀酒、能源、農業和慈善業。兩百年間，羅氏的身影出現在法俄戰爭、巴西獨立、以色列建國、非洲羅得西亞自治、蘇伊士運河、東印度公司……羅氏在動蕩年代的判斷能力，為網路化布局做的組織安排，從風險管理角度設計商業組合，以及與當地政治社會環境和光同塵的文化策略，這四項策略都可以為企業執行邊緣經濟策略提供參考。

當年，當一般投資者關注歐洲熱點的時候，老謀深算的羅斯柴爾德家族把眼光放到欠發達的非洲和南美大陸。今天，面臨歐美日趨飽和的市場和日益轉向的政治政策，企業家也需要深度思考在亞非拉等邊緣經濟區的商業機遇。

雖然非洲大陸55個國家和地區平均經濟發展水平落後，但少數地區極具未來發展潛力，企業可以從當地條件出發，嘗試區域策略。

例如，非洲普遍缺乏包括公路、電網和電信在內的基礎設施，中心城市先富裕起來人群就產生獨特的消費需求。在奈及利亞最大的城市拉各斯（Lagos），先富一族需要自成體系的供電系統，以及家庭和公司為單位的獨立通訊系統。企業可以改造現有的備份技術，提供模塊式的小系統集成產品。

又如，東非的肯亞、坦尚尼亞等國剛剛經歷土地改革。許多城市居民購買2-3畝的土地，但缺乏小型農墾機械，缺乏有規模的種植模式。與其簡單銷售機器，農業機械企業可以輸出合作社的模式，組織當地農民走合作化的道路，為銷售產品做長期制度的鋪墊。租賃、融貸和農產品返銷等複合形式更受歡迎。類似的商業機會還有太陽能技術和產品。非洲全面實現電網聯網再要等10-20年。但依靠太陽能的獨立模塊式的家庭供電系統很受歡迎。另外，落後的基礎設施條件為使用無人機完成關鍵物流創造了商機。在中小型城市和邊遠地區，無人機可以傳送10公斤以下的物品。它對醫療和緊急援助都有高附加值，因此成為物流服務的商機。

上世紀90年代，煙草和日用品跨國公司進入非洲時，他們根據當地消費特徵改變零售策略，香煙和口香糖可以論根賣，可樂能夠賒賬喝。企業要以同樣的思維設計本地化的產品服務。

判斷商機是第一步，選擇組織形式是第二步。

羅斯柴爾德家族以血緣關係為紐帶，派五個兒子紮根到五個區域。這種基於家庭血緣關係的信任和網路成為他們的競爭優勢。它給企業的啟發有三點：1、建立開拓邊緣經濟機會的組織動機。2、保障信任和忠誠。3、要有長久維繫機制。以子嗣為組織關係的傳統做法不現實。但是，企業可以用「分封國際市場疆土」的思維去選擇和委派勇士員工。為開發邊緣經濟市場，企業可以採取母公司做戰略投資人，先遣小組為人力資本的投資人，共同開發，共同擁有，公平分擔風險和收益的做法。在這裡，開疆拓土的分封制可以鼓勵一批願意冒險，敢於開拓的年輕一代選擇高風險的國際區域。

按照商學院教材，多數亞非拉地區都是高不確定市場，不值得冒險經營。可是，年輕一代的追求除了金錢，還有血腥征服的興奮。設計開疆拓土的勇士組織，企業可以少讀一些商業教材，多看幾遍《權力的遊戲》。

趨勢與能力，聰明人執著於能力，老道者順從趨勢。以金融起家，羅斯柴爾德家族卻深耕基礎產業，在每個不同歷史時期選擇了礦業、農業、葡萄酒業和能源。這不是他們欠專註，而是深知「時來天地皆同力，運去英雄不自由」。

對於今天的企業，邊緣經濟體至少有三個趨勢值得關註：

1、南美（智利和秘魯）和中非（剛果）的稀有礦業資源（鋰、鎢、鉭）是信息和通訊產業的核心資源。圍繞它們發展業務就是從產業鏈的源頭追隨趨勢。

2、作為消費主力軍的年輕人口在中東和非洲。到2020年，中東阿拉伯地區人口將達到4.67億，其中20%是15-24的青年。西非的奈及利亞和東非的衣索比亞既是人口大國也是新興的年輕人消費市場。企業下一步著力點要為當地年輕人提供低價的奢侈品。

3、走進口替代和國產化道路是非洲和南美政府的國策。的工業園區和招商策略是希望模仿的模式。一方面，掠奪式貿易已經受到強力抵制。另一方面，與政府聯盟的合作發展大受歡迎。由於缺乏大企業（10億美元年銷售的企業，全非洲不到400家），大企業的管理經驗和資本是長期合作的賣點。

羅斯柴爾德家族從來不相信什麼在商言商的虛偽理念。他們起家於歐洲王室的政治聯盟，博興於殖民地政治和民族獨立中出現的商機，發家的五個兒子都是被王室授勛封爵的貴族。因此，講政治和文化融合是它在地融入策略的核心。借鑒歷史，企業要融入邊緣經濟圈就有遵循同樣的政治文化策略。在中歐和南歐，民族主義和國家資本主義正當時。在阿根廷和巴西，強人政治和市場經濟再度結合。在非洲，部落政治、軍政權和民主選舉制度混雜在一起。讀懂地方政治版圖分佈和勢力變化趨勢，企業方能保持必要的政治敏感性。例如，非洲政治受部落人口和宗教信仰左右，民主選舉只是表面。東南亞國家和南美對歷史上殖民地宗主國的態度差異很大。進入越南和印尼，美國企業可以是合作同盟。到巴西和阿根廷，美企則是需要避免的合作對象。

羅氏家族族徽上印著拉丁文的世代信念：聯盟、正直、勤奮（Concordia，Integritas，Industria）。正直的前提是有一以貫之的基本原則，它來自先人刻骨銘心的教訓和血淚凝聚的智慧。對於企業，發揚勤勞精神，聯合開拓還不夠，還需要提煉能一以貫之的原則。上述羅氏百年經驗可做參考。

從1815年滑鐵盧之戰到1914年第一次世界大戰爆發，歷史學家稱之為第一次全球化時代。它以歐洲國家勢力擴張為主流。二戰後，以布雷頓森林體系為標誌，美國領導了第二次全球化時代。這個時代已經進入尾聲。思考第三次全球化，企業先要從邊緣經濟策略開始。