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從授魚到授漁——券商扶貧轉型記

從授魚到授漁——券商扶貧轉型記

原標題:從授魚到授漁——券商扶貧轉型記

扶貧先扶智,治貧先治愚。在眾多券商的積极參与下,脫貧攻堅戰正在演變為一場從根本上改變貧困地區發展思路的智力幫扶,並直擊問題根源。

當三年級的小劉同學(化名)從老師手中接過2000元的助學金時,家境貧寒的他這是第一次看到如此多的大額鈔票。他不明白的是,為何這些遠在千里之外的人要一路跋山涉水,換乘多種交通工具,經歷單程十餘小時的舟車勞頓,來到這個他出生長大但生活條件十分艱苦的國家級貧困縣。他隱約記得老師告訴他,這些叔叔阿姨都來自於一家叫某某證券的公司——這也是他第一次聽說證券這個名詞。

隨著中證協、證監會相繼發布證券公司扶貧倡議書、扶貧意見新規,過去證券行業自發進行的扶貧活動被提到更高高度,脫貧攻堅的任務正式與被視為高薪行業代表之一的證券業相掛鉤。

中證協發布的前8批證券公司結對幫扶情況匯總數據顯示,截至最新一次匯總,自協會發出「一司一縣」結對幫扶倡議書以來,共有93家券商合計結對幫扶169個貧困區縣,其中21個貧困區縣獲得兩家及以上證券公司結對幫扶。

另一方面,證券公司的扶貧成績也將被納入監管考核體系。據悉,2016年度證券公司經營業績排名指標將有所調整,將最新納入「扶貧、綠色金融公益、雙創債承銷」三大指標,並為證監會分類評價「加分項」提供參考。

證券公司究竟能為扶貧做些什麼?在調研過程中,多位券商高管告訴記者,一開始公司也很忐忑,甚至除了捐款捐物外沒有其他成型的思路。但經過到貧困區縣實地走訪,與當地政府官員和企業主交談后,他們才意識到,原來當地如此缺乏金融市場基礎知識,但卻又如此渴求與資本市場的接觸,而這正是證券公司的「看家本領」。

從魚米之鄉的江南富饒之地,到捉襟見肘的西南貧困山區,相隔的不僅僅是地理上數千公里的距離,還有金融知識的巨大鴻溝及發展理念的天壤之別。扶貧先扶智,治貧先治愚。在眾多券商的積极參与下,脫貧攻堅戰正在演變為一場從根本上改變貧困地區發展思路的智力幫扶,並直擊問題根源。

社會公益行動先行

事實上,在中證協、證監會發出扶貧倡議之前,就已有多家大型券商積極投身社會公益事業,承擔企業社會責任。

以滬上老牌券商申萬宏源證券為例,自1995年起,公司便與上海市教育發展基金會共同設立了申銀萬國教育獎勵基金。此外,公司2016年又定向資助40萬元,主要用於幫困補助及獎勵優秀學生,並捐資數千萬元用於多地學校教學樓建設、新建幼稚園等。

自2006年起,華泰證券多次向江蘇省慈善總會進行捐贈,包括向江蘇省慈善總會創始基金捐贈500萬元,增值部分用於扶貧和愛心救助;向「心蕊工程」捐贈1000萬元,用於救助先天性心臟病兒童等。此外,公司通過江蘇省國資委組織開展的扶貧助學工程,先後出資150萬元資助貧困高中生完成學業,並組織員工向貴州畢節地區留守兒童獻愛心活動等等。

從對各家券商的調研情況來看,各券商以廣泛分佈於全國各地的分支機構、營業網點為落地窗口,歷年來多次進行諸如捐資助學、金融知識培訓、愛心助考等社會公益活動。

當然,也有券商率先嘗試不同的思路,試圖探索出不同的社會公益模式。

2013年,天風證券聘請農業專家研究貧困地區的產業結構,並在湖北省重點貧困鄉鎮徐古鎮將軍山村進行扶貧試點,為當地引進紅心奇異果、五黑雞等產業,幫助當地農民從人均年收入不足3000元增長至目前接近1萬元。「這種成績比公司純粹實現了多少營收和凈利潤更有成就感。」天風證券副總裁翟晨曦感嘆道。

嬗變中的扶貧理念

而真正的改變還在後面。如果說參與社會公益事業屬於傳統扶貧模式的話,那麼「一司一縣」結對幫扶就是一條能夠充分彰顯資本市場行業優勢、體現金融扶貧特色的券商扶貧之路。

在採訪中,一位券商高管向記者透露的一個細節頗耐人尋味。

在該公司結對幫扶的貧困縣內,當地政府曾經嘗試向貧困農戶免費贈送豬崽,供其養殖成熟后出售,以試圖解決當地農民收入不足的問題,但該政策一直效果欠佳。后經調查發現,原來多數貧困農戶在領到豬崽的第一時間並不是考慮如何養殖,而是將大部分豬崽直接屠宰后食用,以維持其領取政府低保的資格。

「扶貧理念已經發生了變化,不再是簡單地給錢給物,必須弄清楚造成貧困和落後的主要原因是什麼。」招商證券總裁辦相關人士向記者表示,扶貧幫困不僅僅是解決眼前吃飯穿衣的問題,更重要的是從思想和觀念上,激發貧困人群脫貧致富的潛能。

而在實際交流過程中,一直以來服務於專業機構、高凈值客戶的券商突然發現,原來即使是在貧困地區,自己也可以大有所為、大有可為。

「我們近期在結對幫扶的湖北省房縣進行了金融科普培訓,為當地的政府官員、企業主講解什麼是資本市場,資本市場都有什麼,以及股票、債券、可轉債等各種金融工具。」翟晨曦告訴記者,這個曾經遠離金融市場、缺乏基礎金融知識的群體,在培訓完后很興奮。「他們感嘆,原來資本市場有這麼多的可行性,或者說原來很多企業離新三板的門檻不是那麼遠,原來企業上市也不是那麼遙不可及。」

華泰證券則於去年12月在安徽省金寨縣委黨校舉辦了一場資本市場專題培訓會,培訓人員近500人。培訓會上,公司對國內資本市場現狀、扶貧政策解讀與操作、IPO條件及關注要點作出詳細解讀,並根據當地實際情況在招商引資方面給出合理化建議。

光大證券因地制宜制定了系統的培訓課件,組建了專業人士的「講師團」,為結對幫扶地區的政府部門和當地企業開展資本市場知識培訓和指導,進一步拓寬其視野和融資渠道。截至目前,公司共進行了5場培訓,累計培訓800餘人次。

此外,公司還提供專業指導,為金融扶貧等工作提供支持。公司對縣級城投公司發行企業債進行指導協助,幫助其拓寬融資渠道,並充分發揮金融專業優勢,協助招商引資,實現資源導入。截至2016年度,公司成功幫助湖南省新田縣從廣東地區引入並註冊企業達12家,預計投資額逾10億元,超過歷年招商引資的總和。

從券商的反饋中記者得知,正是此類看似屬於「入門級」的培訓,卻極大地觸動了當地政府官員、企業主,並改變了他們中多數人原有的思維方式。

「大部分貧困地區有大量資源、好的項目,但他們缺乏好的運營理念和能力,不知道怎麼樣去利用這些資源。所以證券公司到實地后,給他們帶來了先進的市場理念,同時證券公司嗅覺很靈敏,運營能力也很強,甚至可以利用研究能力為貧困縣提供智庫支持。」國務院扶貧辦國際合作和社會扶貧司處長王大洋說。

金融扶貧逐步落地

在調研中記者注意到,藉助貧困區縣的農業資源優勢,多家證券公司已經摸索出一套頗具資本市場特色的扶貧路徑。

作為證券+期貨雙AA級證券公司之一,申萬宏源組織成立了由承銷保薦公司、固定收益融資總部、場外市場總部工作人員成立的專業扶貧團隊,在產業培育、地方融資、公司輔導、項目引進、資源引入等各方面與貧困地區合作,推動當地產業升級、資本運作。

值得一提的是,申萬宏源利用證券公司專業優勢,積極創建「農業+保險+期貨」模式,旨在實現農產品資源保值保價,改變農民世代靠天吃飯的局面。

在申萬宏源已成功立項的項目中,公司與人民財產保險大連分公司合作開展的大商所玉米期貨價格保險項目,黑龍江和吉林的兩家農業合作社投保的1.5萬噸玉米期貨價格保險合計的賠付為80餘萬元;與人保上海及人保臨滄分公司合作開展的上海期貨交易所天然橡膠「保險+期貨」扶貧試點項目,服務對象為雲南省臨滄市下轄的國家級貧困縣永德縣和滄源縣的天然橡膠建檔立卡種植戶。另外,公司正在立項申報的項目還包括與保險公司合作開展的鄭商所棉花和白糖「保險+期貨」試點項目、大商所玉米和大豆「保險+期貨」試點項目等。

華泰證券相關負責人則向記者詳細解釋了這種「保險+期貨」的運作模式。2016年,華泰證券子公司華泰期貨與內蒙古通遼市科左後旗扶貧工作促進會簽訂捐贈協議,向其無償捐助大連商品交易所預備給予華泰期貨的200萬元項目補貼,並帶動當地扶貧辦撥付了財政扶貧款44.8萬元。此後,以科左後旗社會扶貧工作促進會的名義向大地保險購買2016年12月底到期的3萬噸玉米期貨價格保險,並將上述244.8萬元共64份保險全部捐贈給當地少數民族貧困地區的玉米種植農戶。

此外,面對地方小型企業「融資難、融資貴」的現狀,各家券商利用資本市場直接融資功能,不僅為企業解決了資金缺口問題,更為地方經濟提供了「造血」項目。

以海通證券為例,2016年公司通過投資銀行、債券融資、期貨業務、資本投資、股權質押融資等開展多層次的資本市場融資業務,先後為貧困地區企業融資33億元,公司的金融扶貧業務覆蓋全國近20個地區。

多方聯手打造高效扶貧平台

由於「一司一縣」結對幫扶的貧困縣多數路途遙遠,且交通不便,券商每次派出團隊進行實地考察及項目調研都要花費大量時間和人力成本。如何以點帶面,打造更為高效的扶貧模式,也成為多方探討的主要問題之一。

上證報記者在調研時獲悉,國務院扶貧辦近期將與全國工商聯聯合組織推薦一批貧困區縣的民營企業,與由證券業協會和中證機構間報價系統公司組織的證券公司等投資機構直接對接。這意味著,如果符合相關條件,加之證監會「綠色通道」政策的支持,上述企業將有望快速登陸資本市場。

據悉,該項目初期的重點是貧困地區的民營企業,因為其面臨融資難、融資貴的情況更嚴重,而且體制也更靈活。從數量上看,首批推薦的民營企業大約50家,目前正在由全國工商聯組織協調。而長遠來看,通過該渠道推薦給資本市場的民營企業數量可能會達到300家至500家。

「由政府部門和全國工商聯來向機構推薦,一方面是經過當地政府第一道把關,另一方面我們也會對被推薦企業的資金財務狀況進行初步審核,這樣的效率會高很多。」王大洋告訴記者,下一步可能將組織多家機構集體到貧困地區走訪和實地調研,也希望通過這種方式能探索構建一個綜合性的服務平台,提高扶貧效率,並加快推進速度。

這樣的規劃也得到了券商的支持。天風證券副總裁翟晨曦在接受採訪時表示,過去大部分社會機構的扶貧都是「點狀」扶貧,如果藉助這個平台,券商將有可能利用研究團隊力量,批量地為貧困地區提供產業規劃在內的多項智力支持和服務。這樣將不僅解決當地眼前的貧困問題,而且能從根本上解決其未來5到10年產業發展和脫貧的問題。

談及整個證券行業參與扶貧的情況時,王大洋向記者表示,在證券監管機構和行業協會的重視和倡導下,證券公司利用其專業優勢,參與扶貧的態度積極、行動迅速,成效也已經初步顯現。「貧困地區發展理念的更新、觀念的升級是很重要的事情,這也是證券行業參與扶貧所帶來的最為重大的改變之一。」

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