8月14日,針對「花旗收到上海銀監局千萬罰單」一事,花旗獨家回復21世紀經濟報道記者稱:「嚴格的風控與合規是花旗不懈的追求。我們對發現的問題已經完成了相應的整改工作。」
近日,上海銀監局公布六張行政處罰信息公開表,其中,花旗收到千萬罰單,這也是目前上海銀監局開出的最大罰單。
上海銀監局行政處罰信息公開表(滬銀監罰決字〔2017〕27號)顯示,花旗主要違法違規事實為:1、2015年1月至10月,經該行審批同意,轄下部分分行在發放部分房地產貸款時,違反利率規定。2、該行對低風險客戶的信用卡發卡授信管理不審慎,截止2015年末逾期未改正。
根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十五條第(四)項、第四十六條第(五)項、《商業銀行信用卡業務監督管理辦法》(銀監會令2011年第2號)第一百零八條,2017年7月19日,上海銀監局作出處罰決定,責令改正,罰沒合計人民幣10640134.43元。