警惕金融詐騙 投資者教育是關鍵

早在2016年7月21日，證監會就發布過一條關於「方某股權投資基金公司私募基金的典型案例：

文中提到：方某股權投資基金公司成立於2010年7月，之後，該公司在互聯網上散布：「公司有某縣政府特批免5年的稅；享有政府推薦項目的優先選擇權；享有託管銀行10倍的支持，正常情況下銀行對被託管企業的支持是3-5倍，國外是10倍；縣政府將擁有的一塊5800畝的土地全權交給該公司清理、包裝、掛牌上市、出售」等虛假信息，以投資理財為名，以高息為誘餌非法吸收公眾存款。截至案發，涉案金額高達12.78億元，涉及全國30個省市的8964名投資者。

經當地公安機關調查，該公司串通會計師事務所，出具虛假驗資報告，進行工商註冊；違反股權投資基金不能面向公眾招募的有關規定，在互聯網上向公眾散布信息；採用虛假宣傳的方式，捏造事實，欺騙社會公眾；承諾高額固定回報，月息6%至10%不等；且尚未形成投資收益，提前向涉案群眾返款。

目前，該案已處置完畢。主犯韓某某以非法吸收公眾存款罪、虛報註冊資本罪，被判處有期徒刑10年，並處罰金100萬元；其他犯罪嫌疑人分別判處一年以上、七年以下有期徒刑，共處罰金324萬元。所有涉案人員均已開始服刑。

針對當前與非法私募基金活動有關的各類刑事案件屢有發生、被害人人數眾多等情況，我們提醒投資者進行投資時，應當充分了解私募基金的登記備案、募集資金、投資運作等是否符合《證券投資基金法》、《私募投資基金監督管理暫行辦法》等相關法律法規的規定，不要被虛假宣傳所迷惑，應當提高防騙識騙能力，謹慎投資，防患於未然。

投資者教育是關鍵

金融傳銷、詐騙等非法活動，不僅危及金融安全，也可能影響社會穩定。事實上，監管部門也在不斷加大對非法集資的打擊力度。早期國務院發布的《國務院關於進一步做好防範和處置非法集資工作的意見》中指出各地區、各有關部門要堅決依法懲處非法集資違法犯罪活動，密切關注投資理財、非融資性擔保、P2P網路借貸等新的高發重點領域，以及投資公司、農民專業合作社、民辦教育機構、養老機構等新的風險點，加強風險監控。

相關人士認為，新型的金融詐騙案件偵破對執法機關也提出了更高的要求，不管是技術手段還是偵破手段方面，可通過大數據等手段，儘早識別及偵破非法集資案件。

在互聯網不斷普及的背景下，信息、資金流動加速，各類金融詐騙花樣複雜，手段隱蔽。要從根本上清除金融傳銷，還應該提高老百姓的風險意識。

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