私人財務顧問的具體業務和工作

私人財物顧問你聽過嗎?現在很多企業，特別是大型企業公司，都有自己公司專屬的私人財務顧問，財務是隱私的，只有公司會計高層或者領導才能接觸，許多數據並不對外公開，由於財務的重要性，知道的人越少越好，因此，私人專門財務顧問就此誕生。

私人財務顧問業務是指專業財務諮詢公司根據客戶的自身需求，站在客戶的角度，利用公司的產品和服務及其他社會資源，為客戶的日常經營管理、財務管理和對外資本運作等經濟活動進行財務策劃和方案設計等。根據雙方約定的財務顧問服務範圍和服務方式，擔任企業的財務顧問並為企業直接提供日常諮詢服務和專項顧問服務的有償顧問金融服務。

財務顧問的具體工作，主要包括以下方面：

1、盡職調研，撰寫甲方的股改可行性報告;

2、擬訂甲方股權結構及股份公司設立方案;

3、擬訂甲方財務調整方案;

4、協助選擇審計、評估、律師等中介機構，完成符合要求的審計、評估和法律方面報告;

5、協助選擇保薦人(輔導券商)，提供上市前財務顧問服務。

如何選擇財務顧問

企業股改上市過程中選擇合適的財務顧問應具備的條件：

1、熟悉國內外資本市場的特點、上市規則與各環節的具體細節;

2、具備進行盡職調查的專業能力，善於發掘企業的潛在優勢，能夠提出符合國際國內資本市場的基本要求的股改與上市整體方案。

3、具有足夠的業務網路和協作關係，可以根據企業的特點和要求選擇合適的中介機構——保薦人、承銷商、律師、會計師等;

4、提供長期的顧問服務而不僅僅是眼前利益，為企業的長遠發展考慮，與企業共同成長，提供完整、系統、長期的戰略規劃以及相應的財務顧問服務， 並且能夠向企業提供近期與未來發展的分析和相應的獨立意見;

5、實際操作經驗豐富，能在企業股改上市過程中遇到各種困難時，為企業提供多種應對方案。

6、業績良好，收費合理，客戶有較好的口碑。

私人財務顧問能做什麼？

隨著人們生活節奏的開始，明星有代理顧問公司，諮詢房產有房產顧問代理，大企業有有律師代理顧問，而私人財務顧問這個行業也越來越受到重視，那麼什麼是私人財務顧問?私人財務顧問究竟是做什麼的?怎樣的人才需要私人財務顧問?

您需要的私人財務顧問：

1.會花很多時間聽你講及嘗試了解你、你的一些看法、經驗、感受及需要，並且會設身處地、感同身受。

2.擁有豐富的人生閱歷及經驗。

3.協助你了解自己真正的需要與目標。

4.協助你設定清晰的評估指標，來評估你的理財進展及理財規劃師的表現。

5.自信又清楚地解釋觀點及想要傳達給你的訊息。6.會從辯論反方的角色，來協助你客觀評估各種證據，避免讓你陷入心理陷阱。

7.挑戰現狀並鼓勵你探索新視野。

8.針對你的投資報酬率以及整體財務現況，提供持續且清楚的理財規劃服務。

9.當投資報酬率非常好的時候，會緩和你熱情;當投資報酬率不佳時，則會加強你的信心。

您不需要的私人財務顧問：

以下的事如果成真，就該考慮換人了。

1.在市場大好時會為你的報酬率邀功，但是當你的投資報酬率不好時會怪罪於市場。

2.會很自信地預測市場走勢，例如指出「市場已經過熱」或是「股價已經觸底」。3.從未真正了解你。

4.會讓你不切實際的認為可以成就一些事，通常是過度應許你他能做到的事情。

5.經常轉換你的投資組合內容，或是在沒有充分的理由下輕易轉換你的投資組合。

6.談論投資報酬率的時候，語氣就像他能掌控市場一樣，而不是鼓動你了解及管理風險。

7.無法合理解釋他所提出的建議和你想的生活水平有關。

對於你的私人財務顧問，你該有何期待？

不論你的私人財務顧問有多棒，在理財的世界里，你自己也得做些準備。

花點時間，讓自己對風險和報酬率之間的關係具備基本的認識，然後讓自己對投資回報的期望也比較實際一點。不要期望你的私人財務顧問能夠為你創造一個沒有風險的高報酬率，也不要隨意揣測市場未來的走勢。不要理會廣告上所講的，也不要理會那些暗示以上事情是有可能的「雜音」。

認真仔細思考你自己喜歡而又能做得好的事是什麼、自己的目標及優先次序，以及你真正在意的是什麼。這些都會大大影響你的全部財務計劃，而更重要的是影響你未來的生活品質。

最後，你該付費給你的規劃服務。最好的私人財務顧問是合格的專業人士，他們用優質的規劃服務理態賺得優渥的報酬。真正的專業人士是不會提供免費服務的。免費顧問服務的代價往往就是你理財錯誤所付出的成本。

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