女子網上貸款轉賬百餘次 想貸一萬卻被騙12萬元

5月2日電(記者 徐德高 通訊員 王四齊)如今,隨著金融借貸的需求日益旺盛,便捷的網路支付方式已成為人們轉賬和交易的首選,正是由於其安全性低、隱蔽性好,因而網路騙貸往往成了不法分子瞄準的對象。近日,江蘇省如皋市的一名90后女子就栽了個大跟頭,她通過網路貸款一萬元,先後轉賬百餘次,被對方騙走12餘萬元。4月27日,如皋市檢察院以涉嫌詐騙罪,將犯罪嫌疑人夏東(化名)批准逮捕。

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家住如皋市磨頭鎮的石女士常年在家待業,閑來無事時就靠上網打磨時間。2016年10月的一天,她在某聊天軟體興趣部落一個「樂樂貸」平台里,忽然看到一個名叫「興融貸款」的信貸公司,該公司稱只要提供個人身份信息,無需抵押、擔保就能借錢。因為沒有工作,手頭正好缺錢,所以石女士就抱著試試看的心理撥通了這家網站上的聯繫電話,未曾想到,電話那頭自稱為信貸業務員的男子當即就承諾可以幫其貸款,並且不需要任何抵押和擔保,但是他又稱,作為小額信貸公司,如果想與大銀行合作,需要貸款人交納幾百元手續費。石女士心想,只要交幾百元的手續費,就能貸出一萬元錢,這是一筆劃算買賣。於是,她就根據這名男子提供的支付賬號進行了轉賬操作。

誰知,第一筆好處費僅僅只是個開始。接下來的幾天,這名男性信貸員便以工作流轉為由,先後將該信貸業務轉交給了其他同事,石女士的諮詢電話也隨之打到了王先生、劉小姐的辦公電話上,而王先生、劉小姐也以好處費、手續費等為理由,讓石女士往指定的微信、支付寶賬戶打款。石女士為了儘快拿到這一萬元的貸款,便按照他們的指示,先後轉賬100餘次,但對方仍未放貸。

2016年12月,石女士的老公得知這一情況后,立即意識到妻子可能被騙了,於是立即帶領石女士來到當地派出所報案。石女士告訴辦案人員:「每次匯款金額只有幾百元、幾千元,是小錢,現在一看交易記錄,轉賬總額竟然高達十二萬元多!」而這十二餘萬元先期墊付的錢款大多是她向親友所借,石女士坦言:「現在想想都后怕。」

「他(犯罪嫌疑人)就是利用我貪便宜的心理,才將我一步步騙上鉤的!這些騙子真是精明!」在審查批捕階段,受害人的石女士悔恨不已。可誰知,石女士口中的精明騙子,即犯罪嫌疑人夏東曾經也是被騙者。

據辦案檢察官介紹,27歲的夏東家住內蒙古赤峰市,常年在家待業,在接受訊問時,他向辦案人員說起了自己被騙的經歷。也就是在一年前,夏東沒有抵制住貸款無需抵押和擔保的誘惑,被騙走了幾千元。事後,夏東靈機一動,他也萌發了騙人錢財的歹念,於是就如法炮製這一作案手段,走上了這條低成本高利潤的「生財之道」。

經查,2016年8月至2017年3月,夏東通過網路平台發布虛假貸款信息,誘騙貸款人交納手續費、好處費以謀取利益。受騙人高達十餘人,詐騙總額達20餘萬元。

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