銀監會六強化舉措彌補監管短板 穿透識別審查銀行實際控制人

近年來隨著金融市場發展深化和業務產品創新加快，銀行業的業務結構和風險特徵出現了新情況、新變化，暴露出銀行業監管制度和實踐中存在的缺陷。

近日，銀監會對各銀監分局與地方法人銀行業金融機構發布《銀監會關於切實彌補監管短板提升監管效能的通知》(下稱《通知》).

《通知》依照監管制度、市場准入、非現場監管、現場檢查、信息披露、監管處罰和責任追究等監管工作流程，提出了「六個強化」的要求，重點如下：

一是強化監管制度建設。強調發揮制度建設的引領作用，按照 「問題導向」「急用先行」和「協調配套」的原則，研究制定26項重點規制。同步推進監管制度的配套實施細則，以及銀行內部管理制度的修訂和完善工作，確保各項監管制度落地實施。

二是強化風險源頭遏制。強調加強股東的准入審核和行為監管，穿透識別並審查銀行實際控制人、最終受益所有權人的資格，從嚴管控其行為。堅決打擊各類規避股東資格審查，利用控制權不正當干預經營決策，通過關聯交易獲取不正當利益的行為.

三是強化非現場和現場監管。強調提升非現場監管能力，增強現場檢查針對性，促進各監管部門的監管協同，重點加大對同業、投資、理財等業務的監管力度，切實防止監管套利。

四是強化信息披露監管。強調以市場約束和消費者權益保護為導向，提高風險信息披露標準和金融產品信息披露水平。做好銀行公司治理、風險狀況和重大風險事項的信息披露，區分產品性質，明確金融產品的信息披露標準和規範。

五是強化監管處罰。強調通過有力的處罰增強監管威懾力，要求充分運用監管權力，實行糾罰並重、罰沒並舉、機構人員「雙罰」，加大處罰力度，公示公開處罰結果。

六是強化責任追究。強調加大有關銀行業金融機構責任人的追責力度，加強對監管行為的再監督。既要對銀行業金融機構的直接責任人和管理人員進行問責，也要對因故意或過失，不履行或不正確履行職責的監管人員進行責任追究。

銀監會相關負責人在回答記者提問時表示，對各監管部門和銀監局，《通知》主要突出完善監管制度，強化股東管理，提升非現場監管，強化監管處罰，加強對監管的監督等五方面的要求。

而對銀行業金融機構，《通知》要求則主要強調健全內部管理制度，加強股權管理，強化信息披露等三方面的要求。