張彥：價值萬元的保險人全方位理財必聽課程

如果說把投資看作是一個國家行軍打仗、開拓疆土，那麼資產配置和理財規劃更像是治理國家。如果只懂一味的開拓疆土，而不懂得治理國家，最後也會搞得名不聊生，國破家亡。回到投資理財上來看，如果只是一味的追求投資收益率，追求更好的投資回報，那最終的結果也往往是家庭財務破產。

理財規劃的重要性不言而喻。理財規劃需要運用科學的方法和特定的程序才能制定切合實際的方案，以達到終身的財務安全、自主和自由的效果。理財規劃課程有著一套非常完善的知識理論體系，理財規劃主要包括這八個方面：

1.現金規劃是對家庭或者個人日常的、日復一日的現金及現金等價物的管理，以備不時之需。2.消費支出規劃消費支出規劃主要基於有一定的財務資源下進行的，對家庭消費水平和消費結構進行規劃，以達到適度消費，穩步提高生活品質。

3.教育規劃 一般指小孩的教育支出規劃，或是大人用於自我提升的教育支出。

4.風險管理與保險規劃風險管理是客戶用以降低風險負面影響的決策過程。5.稅收規劃稅收無處不在，出於對自身利益的考慮，我們都想將自己的稅負減到最小，在合法的前提下盡量減少稅負是我們經常考慮的問題。6.投資規劃投資規劃是個人的投資理財目標和風險承受能力，量身定製資產配置方案，構建投資組合，而組合的選擇很大一部風是更具客戶風險承受能力來定的。7.退休養老規劃想絕大部分人都想晚年的時候能有一個自立、尊嚴、高品質的退休生活，合理有效的退休養老規劃不但可以滿足退休后漫長生活發生的需要，保障生活品質，抵押通貨膨脹的影響，而且可以顯著提高個人的凈財富。8.財產分配與傳承規劃國內有句話，叫「富不過三代，窮不過三代。」理財規劃就是為了打破這種觀點，同時也在縮短貧富差距，好的理財意識有助於在社會競爭中有更多的可能實現自己的個人目標，同時服務於家庭和社會。

這8項理財規劃貫穿人生命的始終，不同的習慣和關係造就不同的家庭模型，每個家庭的不同時期需要不同的規劃，這考驗著我們代理人的統籌管理規劃能力，擁有專業的理財知識迫在眉睫。

想要系統完整的學習完這一整套的理財課程，在線下培訓機構需要耗時近半年，花費萬元。現在你將可以以最便捷的方法，在最短的時間內，以最少的花費擁有這一系列理財知識。專業理財規劃師張彥老師將在天雁直播間開課，為大家帶來八項理財規劃全套知識講解。

周一晚7點，張彥老師將開講《八項理財規劃之現金規劃》，敬請期待！

你將從課程中收穫：

1.現金規劃在理財中的作用。

2.學會估算客戶現金，編製客戶收入支出表。

3.根據客戶需求制定合理的現金規劃方案。

本期特邀嘉賓

課程主題

八項理財規劃之現金規劃

2017年8月21日19:00

天雁直播公眾號——天雁直播間

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