銀行卡300億流水 背後的真相是什麼

原標題:銀行卡300億流水 背後的真相是什麼

金投銀行（http://bank.cngold.org/）07月14日訊，【銀行卡300億流水】沒在浦發銀行開過賬戶，身份證也未離身，昆明的龍先生卻有一張以他名義辦理的銀行卡，而且流水明細高達300億，並有12萬多的餘額。

7月11日，龍先生告訴記者，今年5月，他發現此事後已向浦發銀行反饋，但至今沒有收到滿意答覆。

針對此事，浦發銀行客服人員回復記者稱，不清楚具體情況，會向上反饋。隨後，浦發銀行一位許姓工作人員表示，會儘快安排相關負責人回復。記者從昆明市公安局官渡分局證實，警方已介入調查此事。

據龍先生介紹，今年5月20號，他到浦發銀行昆明市人民西路支行新開賬戶時，銀行告知其名下有一張餘額12萬的浦發銀行借記卡，無法辦理新卡。

龍先生稱，他沒有辦理過浦發銀行的銀行卡，銀行工作人員隨後向他提供了長達364頁、300億資金流水清單。流水清單顯示，該借記卡以龍先生名義於一年前在廈門辦理，從去年6月28日到今年5月1日，共產生了300億元的資金流水，其中最大的金額5至10萬元，資金進出涉及多個私人及對公賬戶；截至今年5月1日，賬戶還有餘額12萬多元。

針對龍先生的說法，記者致電浦發銀行客服，兩名客服人員先後表示，不清楚該事件具體情況，會將相關情況向上轉達。隨後，浦發銀行一位許姓工作人員回應稱，針對該事件，會儘快給出回復。

龍先生表示，他已報警，並向銀監會投訴。昆明市公安局官渡分局工作人員表示，對於上述事件，警方已介入調查。

針對「銀行卡300億流水」一事，7月13日下午，上海浦東發展銀行（簡稱「浦發銀行」）工作人員向記者發來一份回復稱，經查，龍先生所反映的名下賬戶曾在2016年9月至2017年4月產生交易，期間匯入、匯出金額累計約9000多萬元。至該卡控制日，賬戶餘額12.69萬元。此前，浦發銀行通過監測已發現該賬戶存在交易異常，並及時上報了監管部門。

浦發銀行在回復中稱，2017年5月20日，龍先生至浦發銀行昆明某支行申請辦理借記卡開卡時，發現其名下已有一張浦發銀行借記卡。經核查，該卡系2016年6月28日在浦發銀行位於廈門某支行開立。在龍先生聲明該卡非其本人開立后，本著對客戶負責、保障賬戶資金安全的考慮，浦發銀行已對卡片資金採取控制措施。目前龍先生使用本人身份證在浦發銀行辦理業務不會受到影響。

浦發銀行稱，發現疑似冒名開卡情況后，總行與相關分行高度重視，成立了專項工作小組負責該事件的處理。專項工作小組本著解決問題的態度，積極採取措施，努力妥善處理相關事宜。同時，浦發銀行也與龍先生保持溝通。經查，相關借記卡的開戶人持二代身份證辦理開卡及簽約業務，櫃員通過二代鑒別儀鑒別證件真實。目前，公安機關已介入對此事的調查，浦發銀行積極配合公安機關的調查，具體結論以調查結果為準。