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WI-SHARE丨五年一度全國金融工作會議落幕 主席總理這樣說……

WI-SHARE丨五年一度全國金融工作會議落幕 主席總理這樣說……

7月14-15日,五年一度的全國金融工作會議,在北京召開。中共中央總書記、國家主席、中央軍委主席習近平出席會議並發表重要講話。他強調,金融是國家重要的核心競爭力,金融安全是國家安全的重要組成部分,金融制度是經濟社會發展中重要的基礎性制度。

特別說明本文來源:人民日報、人民日報經濟社會、21世紀經濟報道

習近平說,必須加強黨對金融工作的領導,堅持穩中求進工作總基調,遵循金融發展規律,緊緊圍繞服務實體經濟、防控金融風險、深化金融改革三項任務,創新和完善金融調控,健全現代金融企業制度,完善金融市場體系,推進構建現代金融監管框架,加快轉變金融發展方式,健全金融法治,保障國家金融安全,促進經濟和金融良性循環、健康發展。

可以說,這次會議,信息量很大,

兼具「風向標」與「壓艙石」意義。

十八大以來,金融改革發展取得新的重大成就

習近平在講話中強調,黨的十八大以來,金融改革發展取得新的重大成就。金融業保持快速發展,金融產品日益豐富,金融服務普惠性增強,金融改革有序推進,金融體系不斷完善,人民幣國際化和金融雙向開放取得新進展,金融監管得到改進,守住不發生系統性金融風險底線的能力增強。

做好金融工作要把握好四項重要原則

習近平指出,做好金融工作要把握好以下重要原則:

第一,回歸本源,服從服務於經濟社會發展。金融要把為實體經濟服務作為出發點和落腳點,全面提升服務效率和水平,把更多金融資源配置到經濟社會發展的重點領域和薄弱環節,更好滿足人民群眾和實體經濟多樣化的金融需求。

第二,優化結構,完善金融市場、金融機構、金融產品體系。要堅持質量優先,引導金融業發展同經濟社會發展相協調,促進融資便利化、降低實體經濟成本、提高資源配置效率、保障風險可控。

第三,強化監管,提高防範化解金融風險能力。要以強化金融監管為重點,以防範系統性金融風險為底線,加快相關法律法規建設,完善金融機構法人治理結構,加強宏觀審慎管理制度建設,加強功能監管,更加重視行為監管。

第四,市場導向,發揮市場在金融資源配置中的決定性作用。堅持社會主義市場經濟改革方向,處理好政府和市場關係,完善市場約束機制,提高金融資源配置效率。加強和改善政府宏觀調控,健全市場規則,強化紀律性。

為實體經濟服務是金融的天職

習近平強調,金融是實體經濟的血脈,為實體經濟服務是金融的天職,是金融的宗旨,也是防範金融風險的根本舉措。

要貫徹新發展理念,樹立質量優先、效率至上的理念,更加註重供給側的存量重組、增量優化、動能轉換。

要把發展直接融資放在重要位置,形成融資功能完備、基礎制度紮實、市場監管有效、投資者合法權益得到有效保護的多層次資本市場體系。

要改善間接融資結構,推動國有大銀行戰略轉型,發展中小銀行和民營金融機構。

要促進保險業發揮長期穩健風險管理和保障的功能。

要建設普惠金融體系,加強對小微企業、「三農」和偏遠地區的金融服務,推進金融精準扶貧,鼓勵發展綠色金融。

要促進金融機構降低經營成本,清理規範中間業務環節,避免變相抬高實體經濟融資成本。

堅決整治嚴重干擾金融市場秩序的行為

習近平指出,防止發生系統性金融風險是金融工作的永恆主題。

要把主動防範化解系統性金融風險放在更加重要的位置,科學防範,早識別、早預警、早發現、早處置,著力防範化解重點領域風險,著力完善金融安全防線和風險應急處置機制。

要推動經濟去槓桿,堅定執行穩健的貨幣政策,處理好穩增長、調結構、控總量的關係。

要把國有企業降槓桿作為重中之重,抓好處置「殭屍企業」工作各級地方黨委和政府要樹立正確政績觀,嚴控地方政府債務增量,終身問責,倒查責任。

要堅決整治嚴重干擾金融市場秩序的行為,嚴格規範金融市場交易行為,規範金融綜合經營和產融結合,加強互聯網金融監管,強化金融機構防範風險主體責任。

要加強社會信用體系建設,健全符合國情的金融法治體系。

設立國務院金融穩定發展委員會

習近平強調,要堅定深化金融改革。

要優化金融機構體系,完善國有金融資本管理,完善外匯市場體制機制。

要完善現代金融企業制度,完善公司法人治理結構,優化股權結構,建立有效的激勵約束機制,強化風險內控機制建設,加強外部市場約束。

要加強金融監管協調、補齊監管短板。設立國務院金融穩定發展委員會,強化人民銀行宏觀審慎管理和系統性風險防範職責。地方政府要在堅持金融管理主要是中央事權的前提下,按照中央統一規則,強化屬地風險處置責任。金融管理部門要努力培育恪盡職守、敢於監管、精於監管、嚴格問責的監管精神,形成有風險沒有及時發現就是失職、發現風險沒有及時提示和處置就是瀆職的嚴肅監管氛圍。

要健全風險監測預警和早期干預機制,加強金融基礎設施的統籌監管和互聯互通,推進金融業綜合統計和監管信息共享。

擴大金融對外開放

習近平指出,要擴大金融對外開放。

要深化人民幣匯率形成機制改革,穩步推進人民幣國際化,穩步實現資本項目可兌換。

要積極穩妥推動金融業對外開放,合理安排開放順序,加快建立完善有利於保護金融消費者權益、有利於增強金融有序競爭、有利於防範金融風險的機制。

要推進「一帶一路」建設金融創新,搞好相關制度設計。

堅持黨中央對金融工作集中統一領導

習近平強調,做好新形勢下金融工作,要堅持黨中央對金融工作集中統一領導,確保金融改革發展正確方向,確保國家金融安全。

要落實全面從嚴治黨要求,建好金融系統領導班子,強化對關鍵崗位、重要人員特別是一把手的監督。

要扎紮實實抓好企業黨的建設,加強理想信念教育,加強黨性教育,加強紀律教育,加強黨風廉政建設。

要大力培養、選拔、使用政治過硬、作風優良、業務精通的金融人才,特別是要注意培養金融高端人才,努力建設一支宏大的德才兼備的高素質金融人才隊伍。

李克強:金融是國之重器

李克強在講話中指出,要認真學習領會和貫徹落實習近平總書記在這次會上的重要講話精神。金融是國之重器,是國民經濟的血脈。

要把服務實體經濟作為根本目的,把防範化解系統性風險作為核心目標,把深化金融改革作為根本動力,促進經濟與金融良性循環。

要創新金融調控思路和方式,繼續實施穩健的貨幣政策,保持貨幣信貸適度增長和流動性基本穩定,不斷改善對實體經濟的金融服務。

要積極發展普惠金融,大力支持小微企業、「三農」和精準脫貧等經濟社會發展薄弱環節,著力解決融資難融資貴問題。

要加強對創新驅動發展、新舊動能轉換、促進「雙創」支撐就業等的金融支持。做好對國家重大發展戰略、重大改革舉措、重大工程建設的金融服務。

要增強資本市場服務實體經濟功能,積極有序發展股權融資,提高直接融資比重。

要拓展保險市場的風險保障功能。

要優化金融資源空間配置和金融機構布局,大力發展中小金融機構,不斷增強金融服務實體經濟的可持續性,著力強實抑虛。

要築牢市場准入、早期干預和處置退出三道防線,把好風險防控的一道關,健全金融風險責任擔當機制,保障金融市場穩健運行,積極穩妥推進去槓桿,深化國企改革,把降低國企槓桿率作為重中之重,有效處置金融風險點,防範道德風險,堅決守住不發生系統性風險的底線。

要堅持從國情出發推進金融監管體制改革,增強金融監管協調的權威性有效性,強化金融監管的專業性統一性穿透性,所有金融業務都要納入監管,及時有效識別和化解風險。

要堅持中央統一規則,壓實地方監管責任,加強金融監管問責。

要堅持自主、有序、平等、安全的方針,穩步擴大金融業雙向開放。

要加強對金融改革發展穩定的法治、信用、人才保障,創造優良金融生態環境,以優質高效的金融服務推動經濟保持中高速增長、邁向中高端水平。

解讀:釋放了哪些重要信號?

服務實體經濟、防控金融風險、深化金融改革,剛剛閉幕的全國金融工作會議,對當前和今後一個時期金融工作進行了全面部署。經濟發展進入新常態,金融業發展面臨怎樣的形勢和任務?如何防範化解金融風險?供給側結構性改革,金融業又該如何更好發揮作用?7月15日,人民日報記者第一時間採訪了相關專家。

1

主動防範化解金融風險

金融風險總體可控,但一系列險隱患仍不容忽視

「這次會議是在全球經濟增長趨緩、經濟步入新常態的背景下召開的,具有重要意義,將對金融業改革、發展和穩定產生深遠影響。」人民大學重陽金融研究院客座研究員董希淼表示,近年來,金融業取得了長足發展,但在發展過程中也積聚了一定問題和風險,需要結合推進供給側結構性改革,認真加以研究解決。

金融安全是國家安全的重要組成部分,這次金融工作會議強調,防止發生系統性金融風險是金融工作的永恆主題。要把主動防範化解金融風險放在更加重要的位置,科學防範,早識別、早預警、早發現、早處置,著力防範化解重點領域風險,著力完善金融安全防線和風險應急處置機制。

「當前金融風險總體可控,但一系列金融風險隱患仍不容忽視。」交通銀行金融研究中心首席研究員仇高擎表示,此次金融工作會議強調防範和化解金融風險,有利於進一步完善、深化前期金融風險綜合治理的各項舉措,切實守住不發生系統性金融風險的底線,維護國家金融安全和穩定。

「市場的穩定,是改革和發展的基礎,要堅決防止發生系統性金融風險,讓金融更好服務於實體經濟,這個要求落實到資本市場層面上,就是要防止市場大起大落。」光大證券首席分析師滕印說。

債務風險是金融風險的重要方面,當前去槓桿工作穩步推進,今年5月末規模以上工業企業的資產負債率56.1%,同比下降0.7個百分點。但在部分行業部分地區,更高槓桿率和政府隱性債務問題依然較高。

這次會議提出,要把國有企業降槓桿作為重中之重,抓好處置「殭屍企業」工作。各級地方黨委和政府要樹立正確政績觀,嚴控地方政府債務增量,終身問責,倒查責任。

「經濟下行壓力下,高槓桿的風險更容易暴露,要按照供給側結構性改革要求,積極穩妥去槓桿,但也不能一刀切。」南開大學金融發展研究院教授田利輝認為,去槓桿要堅持分類、精準施策原則,對「殭屍企業」該去堅決去,不能讓其佔用寶貴金融資源,同時要運用市場化法治化手段,盤活存量,優化增量。

「政府債務風險已經在逐步化解。」上海財經大學教授胡怡建表示,當前政府債務總體可控,但局部存在一些風險,容易導致金融業出現區域性風險,特別是隨著財政預算硬約束的增強,一些地方借道政府與社會資本合作、政府購買服務等繼續融資,帶來新的隱性風險。

董希淼認為,當前和今後一個時期,將繼續把防控金融風險作為金融工作重點,不斷加強金融監管協調,推進機構監管與功能監管、微觀行為監管與宏觀審慎監管有機結合。

2

回歸服務實體經濟的本源

脫離實體經濟,金融業就會吞下自我膨脹的惡果

近年來,金融業在不斷服務實體經濟過程中實現了自身跨越式發展,金融服務實體經濟的能力穩步提升。然而,隨著金融業規模快速擴張,也出現了一些脫離實體經濟的苗頭,金融業在一定程度上出現「脫實向虛」傾向,服務實體經濟的質效有待進一步提升。與此同時,融資難、融資貴問題突出,不利於當前供給側結構性改革的推進。

這次會議提出,金融要把為實體經濟服務作為出發點和落腳點,全面提升服務效率和水平,把更多金融資源配置到經濟社會發展的重點領域和薄弱環節,更好滿足人民群眾和實體經濟多樣化的金融需求。

「服務實體經濟是金融的根本宗旨,也是金融賴以存在發展的基礎所在。」仇高擎表示,近年來,影子銀行業務發展偏快,金融空轉、「脫實向虛」的現象抬頭,既不利於實體經濟的持續發展和轉型升級,也不利於金融自身的穩健發展,此次金融工作會議重申金融要更好地服務實體經濟,有利於金融發展「正本清源」、「回歸初心」,為供給側結構性改革提供更加有力、有效的金融支持。

「目前總體金融結構仍以銀行間接融資為主,直接融資成為制約金融服務實體經濟的短板。」滕印認為,提高直接融資比重,就要不斷推進資本市場制度建設,要完善主板市場基礎性制度,積極發展創業板、新三板,規範發展區域性股權市場,以合格機構投資者和場外市場為主發展債券市場,為擴大直接融資創造更好條件。

「金融是服務業,需要通過優化資本資源的配置來服務實體經濟。」田利輝認為,更好服務實體經濟,金融機構要突出主業、強化服務,發揮其固有的價格發現、風險管理、資金配置等優勢,堅決防止「脫實向虛」,豐富金融產品供給,為實體經濟「解渴」,保險機構則應發揮保險資金規模大、期限長、來源較為穩定的優勢,做實體經濟的穩定器和助推器。

與此同時,為實體經濟服務也是防範金融風險、確保金融自身持續健康發展的根本舉措。

董希淼介紹,近半個世紀以來的全球金融史表明,發生金融危機的經濟體受到的影響幾近摧毀性,究其原因在於這些國家或地區的金融體系存在內在缺陷,金融發展和創新長期「脫實向虛」,脫離了服務實體經濟的本質。

「脫離實體經濟,金融業就是無本之木、無源之水,早晚要出問題。」胡怡建表示,從經濟發展角度看,金融與實體經濟是共生共榮、相互促進的,離開了實體經濟這個根基,金融業就會吞下自我膨脹的惡果,而沒有金融業的良好發展,實體經濟也會缺乏活力。

3

推進金融業改革開放

堅持直接融資和間接融資「兩手抓」,支持資本市場「走出去」

「金融改革是全面深化改革的重要組成內容,也是金融領域推進供給側結構性改革的具體表現。」仇高擎介紹,新常態下推進金融業改革,要貫徹全新發展理念,進一步優化貨幣政策框架,深化金融監管體制機制改革、利率市場化和匯率形成機制改革、多層次金融市場制度改革、金融機構現代企業制度改革,健全小微、「三農」、科創金融和綠色金融服務體系。

「深化金融改革,要堅持直接融資和間接融資『兩手抓'。」董希淼表示,在直接融資領域,要積極推進主板、新三板、區域性股權交易及股權眾籌市場建設,協同發展場內和場外、公募和私募、股票、債券和期貨等分層有序、功能互補的多層次資本市場體系。在間接融資領域,要著重抓好銀行業金融機構的改革創新,加快大型銀行戰略轉型,發展中小金融機構,更好地服務實體經濟和金融消費者。

近年來,的金融監管體系逐步完善,在防範和化解金融風險,促進金融機構合規經營等方面取得長足發展,但隨著金融機構綜合化經營趨勢加劇,跨界交叉性金融風險產生的可能性加大,金融監管協調機制亟需進一步升級。

這次金融工作會議決定,設立國務院金融穩定發展委員會,強化人民銀行宏觀審慎管理和系統性風險防範職責。

董希淼認為,設立國務院金融穩定發展委員會,是此次會議的重要成果之一。與原有的金融監管協調部際聯席會議相比,委員會的職能完整,層級更高,金融監管協調將會是其重要的工作之一。同時,人民銀行在宏觀審慎管理和系統性風險防範方面的職責得到強化,通過金融監管協調機制的加強和提升,深化金融監管體制改革,優化金融風險監管覆蓋方式,以更好地應對金融機構在綜合化經營過程中可能會產生的流動性風險、信用風險、操作風險,防範引發全面影響經濟和社會發展的系統性風險。

「有了統一的協調機構,可以有效防止九龍治水,各自為戰的局面,防止監管不足或監管過度,有力有效有序地引導資本服務實體經濟,從而藉助金融支持來實現夢。」 田利輝說。

改革開放以來,與全球經濟的關聯度愈加緊密。隨著「走出去」戰略的實施,「一帶一路」倡議的推進,金融對接國家戰略加強服務的意識也愈顯強烈。此次金融工作會議對金融如何助力深化改革開放提出了更高的要求。

董希淼認為,在擴大開放方面,要穩步推進人民幣國際化,加快同有關國家和地區資本市場的互聯互通,積極支持資本市場「走出去」,擴大金融機構雙向開放,鼓勵境內機構在境外設立分支機構,為境外金融機構在華設立分支機構提供發展空間。同時,逐步放寬市場准入,擴大投資範圍,加大企業境內外融資支持力度,加強跨境監管協作,便利符合條件的企業赴境外上市。

互聯互通,共享發展

通〡快〡新〡優

OPEN SPACE,SHARING THE FUTURE

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