北京三部門聯合發布反洗錢通知 維護房產交易秩序

觀點地產網訊：4月20日，人民銀行北京營業管理部、北京市住建委、北京銀監局聯合發布了《關於北京地區房地產開發企業、房地產經紀機構履行反洗錢義務的通知》，旨在遏制洗錢犯罪及相關犯罪，維護房產交易秩序，通知自2017年5月1日起試行。

《通知》將履行反洗錢義務的要求主要集中在交易雙方的身份識別方面，強調應建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度等。

根據《通知》，要求二手房買賣的交易當事人購房款以銀行轉賬的方式支付，且必須使用出賣人和買受人的銀行賬戶。具體通知要求如下：

一、遵循「了解你的客戶」原則，房地產開發企業在售房、房地產經紀機構在提供二手房買賣經紀服務時，應對房屋交易當事人身份信息進行核對、登記，並在房屋買賣合同網上籤約環節，要求交易當事人填寫確認相關的身份識別表,上傳有效身份證件、企業營業執照或其他身份證明文件的複印件或影印件信息。

二、房地產開發企業在售房、房地產經紀機構在提供二手房買賣經紀服務時，應要求房屋交易當事人購房款以銀行轉賬的方式支付，且必須使用出賣人和買受人的銀行賬戶，通過預售資金、存量房交易資金監管專用賬戶進行資金支付；如發生退款行為，應按原支付途徑，將資金退回出賣人和買受人銀行賬戶。確需使用現金支付的，需經由買賣雙方銀行賬戶完成，辦理該業務的商業銀行需按照反洗錢相關規定，對當日單筆或累計交易人民幣5萬元以上（含5萬元）的現金繳存報告大額交易。

三、房地產開發企業、房地產經紀機構在售房、提供經紀服務中，有承擔識別可疑交易的義務和責任。發現可疑交易行為，應向反洗錢行政主管部門或公安機關報告。

四、房地產開發企業、房地產經紀機構對在依法履行反洗錢職責或義務中獲得的出賣人和買受人身份信息，應當妥善保管，並予以保密；非依法律規定，不得向任何單位和個人提供。