進入4月,基金圈一年一度的「意淫大會」開始——今天基友們是不是被各基金公司推送的「金牛獎獲獎」信息搞得有點「蒙圈」——尼瑪,個個獲獎的都說得自己好像是巴菲特,為毛我一買進去就虧損!!!
所以呢,今天基民甲()的主題就是——跟著「金牛獎」買基金,靠不靠譜?
為了說明這一問題,甲甲統計了2014年-2016年金牛獎獲獎名單,並統計獲得金牛獎之後各年度的業績回報、排名情況。(貨幣基金、指數基金、封閉式基金就不參與統計了.)
2013年度金牛基金:2014年以後的命運?
2014年的金牛獎評選,有74隻基金獲評「金牛獎」,剔除貨幣基金、指數基金、封閉式基金后,還有64隻,股票型28隻,混合型20隻,債券型16隻。
這些剛剛獲得金牛獎的基金在2014年表現如何呢?
甲甲統計了下,這64隻金牛基金,在2014年業績排名同類前1/3的只有14隻,而業績排名同類后1/4的達到28隻(大寫的尷尬)。也就是說,從這64隻金牛基金中隨便挑1隻,22%的概率排名前1/3;44%的概率排名后1/4(╯︿╰)
其中,寶盈核心優勢混合比較給力,2014年取得了80.11%的收益,在同類基金中排名第1。
而不幸的是廣發核心精選股票,上投摩根新興動力股票,剛剛獲得金牛獎,在2014年度就虧損,同類排名幾乎墊底。
2014年總回報排名同類前1/3的2013年度金牛基金
2014年總回報排名同類后1/4的2013年度金牛基金
拉長一點時間看,也就是2014年以來,2013年度的金牛基金表現如何呢?
甲甲統計了下,這64隻金牛基金, 2014年以來(截止2017年3月31日)業績排名同類前1/3的有18隻(佔比28%),權益類基金10隻,債券型基金8隻。
而業績排名同類后1/4的只有13隻(佔比20%),債券型基金只有1隻,看來這些金牛基金長期業績更過硬。
2014年以來總回報排名同類前1/3的2013年度金牛基金
2014年以來總回報排名同類后1/4的2013年度金牛基金
2014年度金牛基金:2015年以後的命運?
在2015年獲評金牛基金的產品有82隻,剔除貨幣基金、指數基金、封閉式基金后,有73隻。債券型21隻,權益類(股票+混合型)52隻。
這些2015年獲得金牛獎的基金在2015年有沒有給基友帶來驚喜呢?
這73隻金牛基金,在2014年業績排名同類前1/3的有24隻(佔比33%),仍然有15隻金牛基金在2015年業績排名同類后1/4(佔比21%)。
從單隻基金看,2015年繼續給基友驚喜的是匯添富民營活力,2015年取得了108.83%的回報,而帶給基友驚嚇的是泰達宏利效率優選,這隻5年期金牛基金在2015年回報為負,排名基本墊底。
2015年總回報排名同類前1/3的2014年度金牛基金
2015年總回報排名同類后1/4的2015年度金牛基金
再看下這些金牛基金2015年以來的表現。這73隻2014年度金牛基金,2015年以來(截止2017年3月31日)業績排名同類前1/3的有23隻(佔比32%),權益類基金(股票+混合型)14隻,債券型基金9隻。
而業績排名同類后1/4的只有15隻(佔比21%),權益類基金(股票+混合型)11隻,債券型基金4隻。其中,2014年度開放式混合型金牛基金中海藍籌2015年以來虧損25.34%,同類排名倒數第1\(╯-╰)/。
2015年以來總回報排名同類前1/3的2014年度金牛基金
2015年以來總回報排名同類后1/4的2014年度金牛基金
2015年度金牛基金:2016年以後的命運?
2015年度金牛基金的產品有81隻,剔除貨幣基金、指數基金、封閉式基金后,有71隻。債券型28隻,權益類(股票+混合型)48隻。
這些2015年度金牛基金在2016年命運如何?
根據甲甲的統計,這71隻金牛基金,在2016年業績排名同類前1/3的有21隻(佔比30%),18隻金牛基金在2016年業績排名同類后1/4。(佔比25%)
從基金類型來看,債券型金牛基金明顯更為穩定,在2016年業績排名同類前1/3的有8隻,2016年業績排名同類后1/4的只有2隻。
另外,2015年度開放式混合型金牛基金在2016命運最為多舛,當年共14隻基金獲評此獎項,但2016年,這14隻金牛混基業績無一進入同類前1/3,相反有9隻基金業績落入同類后1/4。基友比較熟悉的有易方達新興成長,排名同類倒數第5。
2016年總回報排名同類前1/3的2015年度金牛基金
2016年總回報排名同類后1/4的2015年度金牛基金
總結:
1、跟著「金牛獎」買基金,勝算並不明顯,同時「入坑」(次年業績排名后1/4)的概率也不低,3個年度都超過20%!
2、從基金類型來看,金牛債券型基金似乎更穩定一些。這可能由於債券型基金本身波動率較小,尤其是前一年度的金牛債券基金,次年業績大滑坡的概率較小(除了可轉債基金)。
3、從2013年度金牛基金來看,相對而言,金牛基金的優勢似乎體現在長期業績上。單年度金牛基金業績更不穩定,2015年度開放式混合型金牛基金就是例子。
(獲獎基金剔除了指數基金、貨幣基金、封閉基金類型)
「金牛獎」只是小前奏,未來一個月,還有「明星基金獎」、「金基金獎」的頒獎,對於這些獲獎,基友們還是抱著平常心,看看就行了,沒必要把這些獎項作為買基金的依據。