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關於保險、家電、汽車等熱點行業的思考 | 用戶投稿

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一、關於美的集團的思考

2016年11月之後逐步購入,目前浮盈35%,浮盈22000元

家用電器屬於製造業,是的立國之本,目前在家用電器行業,企業比日本企業有競爭優勢。

改革開放40年,家用電器企業逐步崛起,改開的歷史證明,家用電器企業在政府的幫扶下,相對日本家用電器企業,有競爭優勢。目前在市場競爭中,逐步打垮日本東芝、夏普等企業。

目前出現三大著名家電企業:美的、格力、海爾,這三個企業均有品牌,有技術,有管理,都是好企業。同時,有家電行業資深評論員劉步塵認為,這三個企業中,美的的發展前景最為確定,競爭優勢最為明顯,有望逐步蠶食格力、海爾以及其他國外家電品牌的市場份額。

另外從該企業的歷史來看,該企業數十年來,一貫發展良好,屬於多數人士看好的企業,即使截止2017年6月13日,該股已經大幅上漲,但市盈率仍然不高(15倍),因此從2016年11月逐步購入,目前處於浮盈狀態。

二、關於福耀玻璃的思考

2017年2月之後購入,目前浮盈37%,浮盈7000元

汽車行業屬於歷史悠久的行業,在可以預見的將來,汽車行業(含電動汽車)在全球範圍內還將穩步發展。

目前在汽車玻璃這個細分行業中,福耀玻璃已經佔據國內市場絕大部分份額,正在走出國門,相比國外主要競爭對手,福耀玻璃的生產成本顯著低於競爭對手,因此福耀玻璃的毛利潤高於競爭對手(其主要原因是在企業研發上的不斷投入,使企業具備了低成本生產優質產品的能力)。有望逐步蠶食競爭對手的市場份額。

另外從該企業的歷史來看,該企業數十年來,一貫發展良好,屬於多數人士看好的企業,即使截止2017年6月13日,該股已經大幅上漲,但市盈率仍然不算很高(24倍),因此從2017年2月逐步購入,目前處於浮盈狀態。

三、關於平安的思考

2017年2月之後購入,目前浮盈35%,浮盈1250元

保險行業屬於歷史悠久的行業,但在發展歷史不長,從種種跡象來看,保險行業即將在未來十年處於高景氣狀況,平安屬於保險行業中的佼佼者,一貫業績良好。買入時,市盈率(10倍)、市凈率(1.5倍)都處於歷史低位。

在同行業比較來看,與人壽、太保、新華保險相比,一貫業績成長更為穩定,目前估值最低,因此買入,目前浮盈35%,浮盈1250元。

四、關於恆生國企指數的思考

2015年6月,A股港股發生股災。2016年1月,A股熔斷,A股港股繼續大幅下跌,考慮到大幅下跌之後,恆生國企指數處於估值低位,因此購入,目前處於浮盈狀態(10%),浮盈6615元。

五、關於中證海外50指數的思考

鑒於互聯網、新經濟的蓬勃發展,同時考慮到美國股市、港股實行股市註冊制度,科技股估值水平低於A股科技股估值水平,同時,主要大型互聯網企業均在美國納斯達克、香港股市上市(騰訊、網易、阿里巴巴、京東等)。

除此之外,互聯網企業強者恆強,互聯網行業極易形成寡頭壟斷,同時,互聯網、新經濟不斷對舊經濟形成衝擊。比方互聯網對報社、雜誌、書籍出版、廣播電視、百貨零售、銀行轉賬業務、證券經紀業務、傳統電信語音業務的衝擊和替代,該行業發展空間較大。

買入中證海外50指數是對該行業的充分看好。不足之處是互聯網巨頭目前估值比較高。

✎ 徐彬點評

從林檸的投資筆記可以看出,他/她的投資做到了三點:

第一,深入了解公司和行業,選擇的都是業績確定的「白馬股」。

第二,每次買入的時候都非常注重估值。

第三,拿得住,長期投資。

無獨有偶,我在最近的課程《投資的正確姿勢》里的最終結論是:「選擇一隻能生蛋的雞,以合理的價格買入,並且長期持有」。林檸的做法完全符合這個結論,他/她股票投資長期賺錢是必然的。(相關文章:99%的人都聽過「7虧2平1賺」,但只有1%的知道為啥

很多股民覺得股市就是個賭場,上市公司都是騙子,這樣的看法太偏激了。其實,雖然有不少優秀的公司在海外上市,但是,A股的上市公司里的確是有不少公司是長期創造價值的優秀公司。林檸在筆記中提到的幾家公司都是很好的例子。

投資是一件既簡單又複雜的事。之所以說簡單,是因為投資是有邏輯的,是有章可循的。我一直強調投資是門科學就是這個道理。只要堅持做正確的事情,長期來說賺錢是必然的。

然而,投資也有複雜的一面。因為資本市場經常表現出不合邏輯的行為。這些不合邏輯的行為恰巧會激發人的本能,誘導投資者做出錯誤的決策。這就是為什麼很多有經驗的投資者說:「投資是逆人性的」。

在資本市場「胡來」的時候,想要做到不出錯,投資者一定要懂得並堅信科學的投資方法。如果還有一些經驗的話,投資者甚至可以很好地利用資本市場的非理性行為,提高自己的收益。所以啊,投資要趁早,越早投資,越早開始積累經驗。

最後為這篇投資筆記提一個小小的不足:筆記里記錄的都是「正向邏輯」,即為什麼買這隻股票。

在《從概率論的角度來看待投資》系列課里,我建議大家一定要在做投資決策時花更多的時間去思考風險,思考自己哪裡可能會判斷錯,判斷錯了該怎麼辦,需要制定出明確的應對策略。

如果你也有自己的#投資筆記#

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