怎麼才能在投資中賺到大錢？

上周一個跟著本人做單差不多有兩年的朋友提了一個問題：

跟著你做單，你每次都強調倉位，控制回撤，長期下來是賺了一些錢，但是即使每年都有30-40%的盈利，什麼時候才能賺大錢啊？什麼時候才能通過投資來實現財務自由啊？

我不知道有沒有朋友有過類似的疑惑？巴菲特每年的複利才20%多，即使我們做的和巴菲特一樣好，給你10萬本金，如果每年20%的複利增長，多少年才能實現財務自由呢？我做了一個簡單的演算（見下圖）：

計算的結果可能讓很多人失望：投資十年後，你才能賺到51.6萬，第14年才能賺到100萬，第27年才能賺到1000萬。不知道大家看完這個數據是啥感覺？如果你想通過投資來實現財務自由好像很絕望吧？上面還是複利，你不從中抽取資金用於改善自己的生活。並且實話實說，大部分人還做不到每年都有20%的複利增長呢。

那應該怎麼辦？

我朋友說：我覺得如果投資要想賺大錢，那麼就的冒風險，必須重倉出擊，才有可能幾年之內就完成財富的積累，並且你想想看，投資中那些賺大錢的人，就好比那個農民期貨大師傅海棠，他從2萬塊做到10個億，如果不是滿倉搞能成功嗎？如果他按照你的這個方法來，每次交易都控制回撤，風險是控制住了，但是想實現財務自由，估計門都沒有。

這個觀點對嗎？

我覺得他的看法即是對的，也是錯的。對的在於如果你想讓財富爆炸式增長，那麼一定的重倉，每次控制損失在5%以內肯定是不行的，傅海棠的操作手法不用問，一定是重倉（包括利弗莫爾也是重倉豪賭）。那怎麼又是錯的呢？因為大部分投資者都是這麼毀滅的，我給我朋友講了我自己的一個親身經歷：

2011年是我人生的低谷期，當時面臨著巨大的經濟壓力：買房。這一年我剛有小孩，但是沒房子上不了戶口（單位雖然是國有銀行，但是不讓我兒子入集體戶口）。一個周末我陪一個朋友去看房子，很不錯，首付需要大約30多萬，可惜我當時只有10萬元左右的存款。思前想後，覺得只能是在投資中重倉做一把，才有可能屌絲逆襲，於是我重倉做多了白銀，然後後面白銀的走勢圖如下：

結局是很悲劇的，不僅沒有賺到房子的首付，還讓我多年工作積蓄付之一炬，可想而知，當年對我的打擊有多大。可以這麼說，對於新手來說重倉交易就是毀滅之路。

那麼問題就來了，既然重倉交易走向毀滅，而要實現財富的暴增又必須要靠重倉，那豈不是說想靠投資致富就完全沒可能？

這個問題我思考過很久，也不斷的摸索嘗試，我大概知道這道題的答案了，其實傅海棠的經歷給了我很多啟發，我寫出來同大家分享一下：

傅海棠從2萬元炒大蒜，賺到800多萬，然後再炒棉花，從800萬賺到1.2億，去年黑色系從2000多萬再賺到10個億。你們只看到了他成功風光的一面，卻沒有看到在此之前十年痛苦的蛻變過程：多次爆倉，虧光所有本金，借高利貸去炒期貨，十年磨一劍最終抓住了三波大行情才屌絲翻身。

其實答案已經隱含在傅海棠的經歷之中，如果你想通過投資來實現資產的爆髮式增長，你必須要具備三個條件：

一、你的交易系統必須成熟

傅海棠正是因為前十年痛苦的蛻變，讓他對市場有了深刻而充分的理解，交易系統完善之後才抓住後面的幾波大行情完成屌絲逆襲的（他是通過供求來分析市場，供求嚴重變形就會有大行情），可以這麼說我從沒見過一個新手能輕易的抓住大行情賺大錢的，即使有，那也純屬運氣，後期也大概率會把錢吐回去的。

簡單說下我認為什麼樣的交易系統才算成熟：首先你必須要對市場有著深刻的認識，這樣你才有可能識別出來哪些才有可能大行情，其次交易系統必須要能夠長期穩定的盈利，經過了時間的檢驗，最後就是交易心理要成熟。

並且補充一點：一個交易系統的成熟和完善，時間和經歷必不可少，只有大量反覆的實踐之後，你才有可能總結出來哪些行情會是大行情，哪些行情的勝算高。

二、市場要出現你能把握的大行情

這條是賺大錢的客觀條件，如果行情太小，就好比最近一兩年的貴金屬行情，波動率不足20%，大羅神仙也發不了大財。

同時這種大行情還是正好符合你的交易系統，並且交易品種也正好是你熟悉的。如果你不熟悉，哪怕是看到了大行情，恐怕你也賺不了大錢。就好比前年A股大牛市，我就只賺了點小錢，因為我對股票市場熟悉程度遠遠不如貴金屬市場。

如果一直都沒出現大行情呢，一個字：等。

三、需要一點運氣

這個可能就有點虛，但是你不得不承認他也很重要，所謂的天時地利人和缺一不可。

對於以上三個條件，如果你的交易系統成熟了，那麼你就具備了實現暴利的基本條件（ 當然這個時候你已經是市場的贏家，賺多賺少而已 ）。滿足第一個條件之後，你能識別到大行情，並且老天爺也給了你這個機會，你在絕佳位置，絕佳時機重倉出擊，並且一擊而中，那麼可能你也就成功了（2013-2014年給我們做貴金屬的一次機會），這既需要實力，也需要機遇，還需要一點運氣。

最後對新手奉勸一句，在投資初期，請先拋掉暴富的幻想，踏踏實實的去打好基礎，完善自己的交易系統，有些東西急不來，先做到盈虧平衡再說，賺大錢的路還遠著呢。

最後對新手贈送一句話：輕倉順勢嚴止損。

有問題可以諮詢公眾號：傾城說股