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不虧損,其實很簡單。

不虧損,其實很簡單。

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剛學習價值投資,我有種衝動:

怎麼找到價格合適的好公司,讓我把錢投出去。

剛學習低風險投資,我常常希望:

每天都是交易日,投資的機會每天都有,這樣我每天都可以操作。

剛學習量化投資,我也不禁會想:

有沒有辦法研究出回撤更低回報更高的策略?

對於投資,我一直在想:我能做些什麼?

想必很多人也有類似的想法吧。

人們買房常常不會全額付款,給個首付,後面的每月供就行。這樣一來,如果房價上漲,錢升值的速度就快。

這樣的想法和行為,自然而然地就遷移到股市上面。

所以在2015年牛市中,到處可見融資、配資、槓桿投資,然後爆倉的故事。

很多人就算承受了巨額虧損,都沒有認識到這樣的想法是有問題的。

2

對於投資而言,最重要的是不虧損。這一點,巴菲特已經不只強調了一次。

那麼做什麼才能不虧損?

有人想到了銀行理財,想到了貨幣基金,想到了國債。

但是通過這樣的手段,又可能跑不贏通貨膨脹。考慮了半天,發現真的沒有什麼可以完全不虧損的方法。

如果反過來考慮,什麼情況下,容易會出現虧損,問題會簡單很多。

身邊有這樣虧損的例子嗎?

他們做了什麼導致虧損的?

自己如何才能避開這些坑?

如果身邊都是辛福的人,可以看看雪球整理的文章《慘烈!56個破產、巨虧、爆倉的真實故事》,給自己提個醒。

文章內容較長,對於文章中的故事,我大概總結了一下,原因大概是以下幾種類型:

錯誤地使用槓桿

錯把幸運當能力

做不懂的事情

放貸收利息

借錢投資

賭博

違法

這是很多人碰得頭破血流的地方,也就是大概率出現虧損的地方。

或許別人的故事不會在我們身上重演,但謹慎避開,我們也不會失去什麼,還會大大降低虧損的可能。

3

有一句話查理·芒格很喜歡:

「我只想知道我將來會死在什麼地方,這樣我就可以永遠不去那裡啦。」

話雖然荒唐,卻隱含著要給深刻的真理:通過逆向思考的方式,很多看起來困難的問題就變得容易解決。

對於投資而言,或許想要實現資金的長期、快速增值不容易,但是想要做到不虧損,卻非常簡單。

只要投資的決策,不犯重大的錯誤,就可以了。

查理·芒格在他的一生之中,持續不斷地收集和研究,各個領域中人類失敗的著名案例,就是為了避免出現這樣的情況。

所以,如果我們不想犯重大錯誤,可以向大師學習。

下面,我簡單羅列了一個投資的正確決策檢查清單:

有沒有借錢投資?

有沒有使用槓桿來投資?

對自己的投資能力有準確判斷嗎?

有沒有做自己不懂的投資?

投資是基於自己的思考還是「專家」的推薦?

對於投資的風險是否有足夠清晰的了解?

把這些問題回答了,什麼不應該做,也就清晰了。

投資,比起知道做什麼,知道不做什麼更重要。

文章提前發布在公眾號:止一之路

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