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《亞洲貨幣》專訪林國灃 | 諾亞財富領跑中國財富管理市場

《亞洲貨幣》專訪林國灃 | 諾亞財富領跑中國財富管理市場

集團業務涵蓋財富管理、資產管理、全球開放產品平台、互聯網金融四大板塊,產品範圍覆蓋私募股權投資基金、私募證券投資基金、私募房地產基金、公募基金、類固定收益等全市場,包含人民幣、美元兩條產品線,為高凈值客戶提供全權委託、資產配置、高端教

育、高端保險、融資租賃等全方位的綜合金融服務。

本文為諾亞財富原創首發,轉載須註明:

作者:《亞洲貨幣》

翻譯:品牌市場中心 賈雅楠 王語欣

6月26日,諾亞獲得《亞洲貨幣》頒發的兩項大獎(《亞洲貨幣》首對國內財富管理機構評獎,諾亞財富包攬兩項大獎!)。獲獎后,《亞洲貨幣》對諾亞控股執行總裁林國灃進行了專訪。

以下內容根據專訪內容翻譯

近日,諾亞控股有限公司(以下簡稱「諾亞財富」或「諾亞」)榮獲《亞洲貨幣》所頒發的「最佳高凈值財富管理機構」和「最佳海外財富管理機構」兩項大獎。這是《亞洲貨幣》雜誌第一次為財富管理市場進行獎項評選,此次頒獎認可了諾亞財富在國內財富管理市場的重要角色和地位。

諾亞財富已經成為國內獨立財富管理行業的領軍者,諾亞控股執行總裁林國灃對記者說:「隨著全球化的不斷深入,諾亞會將服務拓展至更多國家和地區,我們希望在全球華人聚集的國家和地區提供綜合金融管理服務。」

諾亞財富成立於2005年,在當時,國內財富管理市場主要被一些大型國有商業銀行佔據,正是在那個時候,諾亞財富的成立開創了一個新的行業。如今,諾亞財富已經服務了接近15萬國內高凈值客戶,截止2017年Q1,已為客戶配置資產4135億人民幣,奠定了國內獨立財富管理行業領軍者的地位。

諾亞財富的快速發展和其廣泛的客戶群體有密不可分的關係,諾亞客戶遍布國內省會城市、一線城市和二三線城市。據諾亞財富2017年第一季度報告顯示諾亞財富已在上海、北京、廣州、溫州、杭州等74個城市設有199家分公司,有超過1200位理財師還在不斷將客戶數量繼續擴大。

目前,諾亞財富由創始人、董事局主席兼CEO汪靜波女士帶領,集團資產管理板塊業務由諾亞財富聯合創始人,歌斐資產創始合伙人、CEO殷哲負責。林國灃現任諾亞控股執行總裁,自2015年3月加入諾亞后,林國灃負責諾亞集團戰略業務管理及海外業務的開拓,在來到諾亞之前,他曾是麥肯錫全球合伙人。

兩個里程碑讓諾亞財富成為領軍者

林國灃告訴記者,有兩個里程碑讓諾亞成為了獨立財富管理市場領軍者。

「第一個是紅杉資本對諾亞的投資,」林國灃說,紅杉資本是美國著名風險投資機構,於2007年入股諾亞財富,這也給了諾亞很好的機會去學習和接觸如何開展投資業務,幫助諾亞在很早了解私募股權業務,並為客戶進行布局,現在私募股權業務已經是諾亞非常重要的業務板塊。

「從紅杉那裡,諾亞學習到的不僅僅是投資和流程,更重要的是如何打造公司企業文化和成為領導者。」林國灃說。

第二個里程碑是諾亞於2010年在紐交所上市。那時候諾亞成立只有五年時間,但考慮到上市是必經之路,於是毅然決定在世界最著名的交易所之一上市。

「作為一家私人創立的民營企業,我們正在和大型國有銀行競爭」,林國灃說,「為了建立和客戶之間的信任並保持公開透明,我們嚴格遵守紐交所的所有規定,這也需要極強的自制力。」

諾亞從建立之初,就一直堅持公開透明。諾亞有五個核心價值觀:正直誠實、勇於創新、客戶關懷、專業主義、心靈成長(心智成熟)。每年,諾亞都會有核心價值觀日,當天,所有員工都會停下手中的工作,一起學習和討論公司的核心價值觀。

諾亞的價值觀遠遠不止用於內部培訓,還體現在諾亞對其產品的風險、回報和流動性的嚴格把控上,這也為它贏得了穩固、良好的聲譽。在2016年,諾亞篩選出超過2000種產品,僅有四分之一進入了盡職調查階段,更是只有不到5%的產品上線。

「只要管理好客戶的錢,其他就是水到渠成。」這是諾亞對風控的定義。

業務升級讓諾亞滿足多種客戶需求

諾亞的發展非常迅速。

2010年,也就是諾亞上市的那一年,歌斐資產成立了。這讓諾亞有了自己的產品線,更重要的是推動了諾亞發展直投能力,也幫助公司更好的了解客戶需求。截至2017年一季度,歌斐資產的管理規模已達1296億人民幣,人民幣和美元私募股權基金佔了歌斐資產很高業務比例,歌斐資產成為市場化運營、規模最大的母基金管理公司,是全天候母基金資產管理的領航者。

發展資產管理業務的同時,諾亞開始致力於布局海外業務。

2012年,諾亞在香港成立分公司,現在,諾亞香港已經不僅僅局限於為客戶進行資產配置服務。在客戶需求不斷升級推動下,諾亞香港拿到了保險經紀和信託牌照,可以為客戶提供保險、海外家族信託服務,不僅僅服務單個客戶,也服務家族客戶,還成立家族辦公室幫助客戶進行遺產規劃、子女教育服務和保險服務等。

諾亞的海外布局遠遠不止香港。

「我一直堅信,內地市場是全球最大的財富管理市場,但是,隨著客戶全球化資產配置的需求不斷增強,我們也在拓寬新業務為他們服務。」

這也是為什麼諾亞在成立台灣分公司、拿到歐洲澤西島信託牌照后,在美國矽谷成立了分公司。目前,諾亞還將眼光看向了全球華人聚集的國家和地區。當然,相比全球化布局,諾亞的最重要目標還是發展自己。

在過去幾年裡,諾亞在國外的品牌影響力也在不斷增強, 已經與全球頂級風險投資機構建立了密切合作關係, 其中包括貝萊德、黑石、凱雷、橡樹和KKR等國際著名投資機構。截至2017年一季度末,諾亞財富海外資產管理規模已經達到175億人民幣。

科技創新讓諾亞選擇直面挑戰

諾亞並沒有停頓在當下的傳統財富管理業務上,隨著科技創新和發展對金融業的影響和顛覆,諾亞決定直面挑戰。

「目前,諾亞正持續聚焦大數據管理平台的建設和數據分析能力的構建。」林國灃說,「我們從騰訊引入了一個很贊的團隊,在原有業務的基礎上進行改革創新。」

在各方努力支持下,諾亞推出了移動理財APP——財富派。

諾亞並不追求與領先的在線金融產品供應商競爭, 財富派的定位非常清晰:為正在崛起的白領階層提供高凈值客戶才能享受到的理財服務。

從已經超過40萬的註冊客戶來看,財富派已經獲得了初步的成功。

財富管理市場的巨大潛力

讓諾亞更加努力

的造富運動還在繼續,雖然國內經濟增長已經放緩,但是財富管理市場的潛力依然巨大。有一個數據可以很好說明這個:在美國,高凈值客戶會將一半的資產放在財富管理機構,而在,這個比例只有10%,其餘的都在商業銀行。

「在,私人銀行的概念還比較新,」林國灃說,「我們的競爭方式不是直接搶客戶,而是讓客戶了解到更好的資產配置方式。」

展望未來,財富管理行業將會面臨更嚴格的監管,以保證整個行業走在正軌上。林國灃對此比較樂觀,他認為市場會越來越走向成熟。

而這個尤其重要,因為2020年,的高凈值客戶資產將從2015年的50萬億人民幣翻倍為100萬億人民幣,與此同時,高凈值家庭數量將從2.1千萬上升至3.9千萬。

「已經是全球第二大財富市場,但在我們看來,我們依然還在剛剛起步的階段。」

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