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能從股市賺錢的四種人

能從股市賺錢的四種人

成就更好的自己

這是關於商業的第10篇文章

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今天,一個同村的老鄉姐姐突然問我股市怎麼了?她說希望聽聽我的意見,她買的幾個股票都被套牢了。看來,最近股市不太平。

跟人聊股票的漲跌,往往是最容易友盡的事情。我已經因為這個失去了多個朋友,以至於現在有個隔壁宿舍的同學,只要他的股票一漲,就會齜牙咧嘴地截圖來給我嘚瑟,幾年來樂此不彼。

這個姐姐是我的鄰居,早年做工程起家,後來工程款越來越難收,四五年前就轉型開了酒店,業餘炒炒股。這就是現實版的選擇比努力更重要啊,四五年前,也就是2012年左右,恰恰是4萬億刺激后的經濟復甦最高峰。要是還在做工程,可能現在沒閑錢炒股了。

剛好前些天有位讀者留言問我,股票K線圖怎麼看?瞬間讓我想起了十幾年前被我奉為股市聖經的一本書《日本蠟燭圖技術-古老東方投資書的現代指南》,蠟燭圖就是K線圖,起源於日本的米市。

我剛剛去京東看了,這書還在賣,封面都沒變。我也想起了另一個大四那年整天看各種K線圖技術圖書的同學。畢業之後,他幹了一年某央企的財務之後,轉行專職炒期貨去了。

心中一群草泥馬奔騰而過,我們太缺社會大學的啟蒙了,太缺財商的啟蒙了。多少青春、金錢與機遇都因為無知而荒廢在無用之物上。

無知才是真正的罪惡之源。愚蠢、貪婪、狂妄、偏執,都是因為無知。

剛剛說了,這個姐姐是我的鄰居,但關係再好我也不會再聊股票漲跌這種傻事。不過,股市確實是讓人上癮和迷戀的地方,可以是天堂,可以是地獄,至少上億人在玩,還玩了幾百年的遊戲,一定有它的價值。

這一篇文章,寫給我的鄰居與這位讀者,也獻給大家。我的觀點很簡單:

股市當然有價值,當然能賺錢,關鍵是要搞清楚核心的遊戲規則是什麼。

2

股市就是個食物鏈,在食物鏈上的層級位置,決定了賺錢能力。

這些年我觀察下來,身邊真正可以持續從股市賺到錢的,就四種人,代表了四種模式:

第一種,上市公司群體以及他們的大小非。這個群體是股市食物鏈的上游。只要企業一上市,他們就是穩賺不賠,一上市就是一夜暴富,投資人也是數十倍上百倍地賺。

前幾天被抓的前發審委員馮小樹,本金拿了200多萬來入股擬上市公司,幾年下來賺了2.5億,毒品也沒這賺錢吧?

在這個層面的食物鏈競爭里,因為利益太大又太確定,所以普通人基本無法參與,就是權力與資源的遊戲。

如果普通人都能買到說馬上上市公司的原始股,那就要掂量下自己的分量,是不是真有這麼重了。

在這個層面,只要上市公司不作,比如大股東不高槓桿搞高風險業務,一般是不敗的遊戲。

第二種,用別人的錢炒股的群體,比如各種基金公司。這個商業模式也很簡單,先是管理費,一般是2%。這意味著10億基金的話,每年管理費先賺2000萬。

如果炒股虧了,管理費該收還繼續收,沒什麼影響。私募基金的話,如果盈利了,還有20%的利潤分成。

再泛一點,就是各種券商、中介機構、炒股軟體、配資機構,他們就是服務商,不管你能不能挖到金礦,他們賺鏟子的錢。

要玩好這個層次的食物鏈遊戲,需要的一個是牌照,一個還是資源。普通人基本沒機會參與。

第三類,真正掌握準確的內幕消息的群體。內幕事件是由第一類和第二類群體創造,第三類人的食物鏈層級會更低一點,他們往往是第一和第二類機構中的個人,或者靠近這些機構和個人的群體。

第三類人大多數人情況下會賺錢,但比起第一類第二類人的穩賺不賠,他們也會出現虧損。畢竟,消息也有不確定性的。

這類人如果太膨脹了有時候還會虧大錢。網上有個故事,2015年股災前夕,有個人應該是知道了些消息,在某上市公司重組停牌前高槓桿融資重倉買了這個公司股票,結果停牌期間,股災爆發,復牌后多個跌停,損失巨大。

第四類人,靠研究賺錢。我一個師兄,我覺得就水平而言就是的巴菲特了,但是他大隱於市,不發產品不融資,就自有資金炒股,靠研究公司賺錢,這些年做得很成功。

第四類人賺錢的難度就非常大了,他們是在一個紅海競爭,對研究能力、心態、風險控制能力都有巨大的要求。所以第四類人,非常少。

3

時勢造英雄,英雄又構成了時勢的人物主體。

上面我們說的這四類人,就是股市盈利的四個主體,互相交織,他們如同是一個同心圓的圓心,一般的個體,與這些圓心的距離遠近,就是與賺錢機會的遠近。

對普通人來說,要在這個股市賺錢,就是要先看看自己身邊是什麼圈,自己跟圓心的遠近,努力融入其中。

有的朋友說,自己也買到過牛股,漲了多少倍。也有的說,只要持股不動,反正都會漲的。

確實也有一定的道理。A股的制度設計確實是高度保護中小投資者的,很少出現虧得渣都不剩的情況:

比如全球獨有的打新股制度,穩賺不賠,完全是福利彩票的設計;

比如幾乎沒有退市,公司可以反覆借殼重組,只要夠有耐心,公司再差也可以等到重組完成大賺一筆;

比如A股沒有個股做空制度,就有個股指期貨還被閹割。

也還有概率的問題。A股30年就3000個股票,永不退市,1億人在玩,上面幾類核心人物要賺錢,在沒有個股做空制度下只有讓股票漲上去,這就讓外圍的人也有了賺錢的機會。

從概率說,炒股久了的,都會遇到這種運氣。但光靠運氣,不足以在這個市場持續賺錢。

在美國和香港市場,為什麼機構投資者的比例都這麼高?因為散戶都被消滅了。

現在要特別警惕大環境在變化。最大的變化是註冊制,雖然現在官方不怎麼提,但是大家普遍共識是,現在及以後,就是實質性的註冊制了。今後這個市場,跟過去30年的玩法可能真不同了。

今年另一個變化是中央對金融安全的高度重視。現在的金融風暴下,前三類同心圓的圓心人物都是提心弔膽,驚弓之鳥,估計不會有什麼心思再去折騰。

覆巢之下……

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